S&P 500 ETF 장기투자 추천 (SPY, VOO, IVW, SPLG)
S&P 500 ETF 장기투자 추천 상품에 대해 알아보고자 합니다. Standard & Poor’s 500 지수, 줄여서 S&P 500은 경제 및 금융 산업 에서 가장 자주 인용되고 가장 자주 모니터링 되는 벤치 마크 중 하나 입니다.
지수의 움직임은 종종 주식 시장의 전반적인 성공에 대한 바로미터로 간주 됩니다. 지금 까지 가장 널리 사용되는 투자 성공 또는 실패 지표로 개인주식, 뮤추얼 펀드 및 기타 자산의 성과를 비교하는 기준으로도 사용이 되는데요.
전체 주식 시장의 대표 지수에 투자하는 것이 개별 주식을 선택하는 것 보다 더 높은 수익 을 제공한다고 믿는다면 S & P 500은 사용 가능한 가장 훌륭한 표본 중 하나라고 할 수 있습니다.
안타깝게도 S&P 500 은 단일 주식 이 아니라 주식 시장 지수 또는 주식 그룹 이기 때문에 직접 투자 할 수 없습니다. 하지만 S&P 500 지수를 추종하는 인덱스 펀드, 혹은 ETF를 통해서 투자가 가능합니다.
오늘은 미국 시장에 장기적으로 투자를 원하시는 분들을 위한 S&P 500 ETF 추천 상품에 대해 정리해 보았습니다.
미국 시장 투자의 장점
세계 최대인 미국 주식 시장에 투자하면 세계에서 가장 유명한 기업인 애플과 마이크로소프트 등의 기업에 대한 노출을 얻을 수 있는데요.
즉 이들 기업의 주가가 상승할수록 높은 수익률을 얻을 수 있다는 장점이 있습니다.
다른 자산보다 주식에 투자하는 것은 긴 시간 동안 높은 수익을 얻을 수 있다는 것을 의미하는데요.
모두 아시다시피 미국 시장은 전 세계적으로 가장 뛰어난 주식 시장이라는 평가를 받고 있는데요. 2021년 당시 미국 주식 시장은 전 세계 주식 시가 총액의 절반 이상을 차지했습니다.
이렇게 미국 시장에 투자한다는 것은 전 세계적으로 가장 유명한 기업인 애플과 마이크로 소프트, 나이키, 그리고 페이스북 등 다양한 산업 분야의 저명한 다국적 기업에 투자한다는 것을 의미하기도 합니다.
또한 미국 시장은 장시간 일관적으로 큰 수익을 기록해 왔는데요. 미국 시장을 대표하는 주가 지수인 S&P 500 지수는 지난 금융 위기에서 꾸준히 상승하여 위기 당시에 비교했을 때 이미 5배가 넘게 상승하기도 했습니다.
짧은 기간으로 볼 때 빠르게 성장하고 있는 인도 주식 시장의 수익률이 더 높을 수 있지만 장기적으로는 꾸준히 성장하는 미국 시장이 더 안정적이고 높은 수익률을 기록하고 있습니다.
S&P 500에 투자 해야 하는 이유는?
S&P 500은 미국 에서 가장 큰 상장 기업 500개로 구성 되어 있습니다 (일부 회사는 여러 등급 의 주식을 제공 하기 때문에 실제로는 505 개의 주식이 포함되어 있는데요).
가중 지수로 계산이 되기 때문에 시가총액이 큰 기업일수록 지수에 더 큰 영향을 미치게 됩니다.
S&P 500 지수의 경우 광범위한 시장과 더 밀접하게 연관 되어 있기 때문에 30개 주식만 추적 하는 다우 존스 산업 평균이나 다른 인덱스 보다는 더 낫다는 평가를 받고 있는데요.
S&P 500 지수의 경우 대기업에 한정 되어 있음에도 불구하고 경제의 모든 주요 부문을 반영할 수 있을 만큼 충분히 다양하다고 할 수 있습니다.
산업재에서부터 정보 기술과 소비자 제품, 그리고 건강 관리 분야에 이르기까지 다양하며, 미국 전체 주식시장 가치의 약 80% 를 차지하고 있습니다.
주식 시장이 전체적으로 상승하게 되면 S&P 500 도 따라 올라갈 가능성 이 높습니다. 그러나 시장이 붕괴 되기 시작하면 함께 하락하게 되는데요.
여러 주식에 투자하는 만큼 한 회사의 주가가 급락하더라도 전체 포트폴리오에 미치는 영향은 적다는 장점이 있습니다.
그러므로 장기적으로 미국 주식 시장에 투자하고 싶으신 경우라면 S&P 500 지수를 추종하는 ETF나 인덱스펀드에 투자하시는 것이 좋습니다.
그럼 S&P 500 지수에 장기투자하기 위해서는 어떻게 해야 할까요?
▶▶해외주식 및 미국주식 사는법 (증권사 추천/수수료)
S&P 500 장기투자 종류 (인덱스펀드 & ETF)
S&P 500에 직접적으로 투자할 수는 없는데요. 하지만 지수를 추종하는 인덱스 펀드나 ETF를 사용하여 S&P 500에 투자할 수 있습니다.
인덱스 펀드는 특정 시장 지수를 복제 하도록 설계된 금융 수단 의 한 형태라고 할 수 있습니다. 증권사의 경우 투자자의 자금 을 모아 주식 또는 기타 유가 증권 포트폴리오를 구매 합니다.
대부분의 인덱스 펀드는 수동적으로 관리가 됩니다. 즉, 이를 모니터링 하는 투자 전문가는 보유 자산을 자주 교환 하지는 않으며, 지수를 능가하려는 시도 대신 지수의 구성과 성과를 복제하는 것을 목적로 하고 있습니다.
인덱스 펀드와 ETF 의 주요 차이점은 ETF 의 경우 주식 처럼 하루 종일 거래 될 수 있다는 점인데요. 반면에 인덱스 펀드의 경우 하루가 끝날 때 가격이 책정 되고 거래되기 때문에 거래가 활발하지 못하다는 단점이 있습니다.
또한 인덱스 펀드는 종종 ETF 보다 최소 투자액이 더 높은 경우가 많은데요. 때로는 수백만원에 이를 수도 있습니다. 하지만 ETF의 경우 실제 주식과 유사하게 가격이 책정 되며, 가격이 다양하며 원하는 만큼 구매할 수 있습니다.
그러므로 S&P 500 에 장기투자하기 위해서는 인덱스 펀드보다는 ETF를 이용하는 것이 더 쉽게 투자할 수 있는 방법이라고 할 수 있습니다.
장기투자 위한 S&P 500 ETF 선택 기준
미국의 주식 시장에는 다수의 S&P 500 지수를 추종하는 상장지수펀드가 있습니다. 그럼 장기적으로 S&P 500 ETF에 투자하기 위한 선택 기준은 무엇일까요? 어떤 ETF를 투자해야 할까요?
1) 포트폴리오 구성
모든 S&P 500 ETF의 구성이 같지 않을 수 있습니다. 예를 들어 Vanguard S&P 500 Growth ETF는 S&P 500의 성장 지향적 기업 (평균 주식 보다 빠르게 상승 할 것으로 예상 되는 기업 ) 에 초점을 맞춥니다.
또한 Invesco S&P 500 고배당 저점변동성 ETF는 배당 수익률 이 매우 높은 주식 에 투자합니다. 그러나 모두 동일한 기본 지수를 따르고 있기 때문에 결과는 매우 유사 하다고 할 수 있습니다.
2) 수수료 정도
각 ETF에 부과 하는 총 연간 수수료는 펀드의 성과와 수익에 영향을 미칠 수 있습니다.
수수료가 높을수록 수익률이 상대적으로 낮아지게 되니 가능하면 낮은 수수료의 상품을 선택하시는 것이 좋습니다.
3) 자산 규모와 거래량
ETF의 자산 규모와 일일 거래량이 높을수록 유동성이 높아 거래하기 훨씬 쉽다는 장점이 있습니다. 일반적으로 미국 시장에 상장되어 있는 S&P 500 ETF의 경우 국내 ETF보다 훨씬 유동성이 높다는 장점이 있습니다.
그럼 장기투자를 위해서 어떤 S&P 500 ETF에 투자해야 할까요?
S&P 500 ETF 장기투자 추천 BEST 5+
1. SPY ETF : SPDR S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ETF 는 미국 에서 가장 오래된 상장 지수 펀드 일 뿐만 아니라 운용 자산과 거래량이 ETF 중 가장 많은 상품이기도 합니다. 해외에서도 가장 잘 알려진 ETF 이고도 한데요.
SPY 는 수수료가 가장 저렴한 상품은 아니지만 자산의 규모와 유동성에서 유리한 상품이기도 합니다.
우리가 살펴보는 다른 펀 와 비슷한 배당 수익률 을 가지고 있지만 비슷한 옵션을 제공 하는 다른 옵션 보다 장기적으로 높은 수익률을 기록하고 있습니다.
거래 수수료 : 0.09%
10년간 평균 연간 수익률 : 12.55%
배당 수익률 : 1.42%
가장 많은 자금이 투자되는 종목으로는 애플과 마이크로소프트, 아마존과 엔비디아 등의 미국 시가총액 상위 종목들 입니다.
iShares Core S&P 500 ETF는 자산 규모와 듀레이션 면에서 SPY 에 비해 훨씬 낮은 수수료를 가지고 있습니다. 일일 평균 거래량은 SPY 에 비해 상대적으로 낮은 편이지만 여전히 다른 ETF 대비 높은 자산규모와 거래량을 가지고 있는 상품입니다.
S&P 500 지수에 장기적으로 투자를 계획하고 계시다면 고려해볼만한 ETF 이기도 합니다.
거래 수수료 : 0.03%
10년간 평균 연간 수익률 : 12.61%
배당 수익률 : 1.44%
S&P 500 지수를 그대로 추종하며 SPY ETF와 동일한 종목에 같은 비중으로 투자됩니다.
3. VOO ETF : 뱅가드 S&P 500 ETF
뱅가드 S&P 500 ETF는 수수료가 낮기로 유명한 뱅가드 펀드에서 제공하고 있는 대표적인 S&P 500 ETF 입니다. 출시된지는 10년이 넘었으며 전 세계의 수 많은 투자자들이 뱅가드에서 제공하는 펀드를 통해서 미국 시장에 투자하고 있습니다.
거래 수수료 : 0.03%
10년간 평균 연간 수익률 : 12.62%
배당 수익률 : 1.47%
연간 평균 수익률은 12.62%로 전 세계 어느 ETF와 비교 해서도 높은 수익률을 기록하고 있는데요. 장기투자를 위한 S&P 500 ETF를 고려하신다면 활용할 수 있는 대표적인 상품입니다.
4. SPLG ETF : SPDR 포트폴리오 S&P 500 ETF
SPDR 포트폴리오 S&P 500 ETF는 1번에서 설명했던 SPY ETF와 동일한 자산운용사에서 제공하는 ETF 인데요.
무엇보다 SPY ETF와 동일한 S&P 500 지수를 추종하지만 수수료가 0.03%로 훨씬 저렴하게 지수에 투자할 수 있다는 장점이 있습니다.
거래 수수료 : 0.03%
10년간 평균 연간 수익률 : 12.57%
배당 수익률 : 1.46%
관리 중인 자산 169 억 달러로 자산 규모가 큰 ETF 중 하나로 충분한 유동성을 가지고 있기 때문에 많이 투자되고 있는 상품입니다.
iShares S&P 500 Growth ETF는 위에서 언급한 다른 ETF 와는 다른 투자 방식 을 사용 합니다. iShares S&P 500 Growth ETF 는 일반 S&P 500 의 성과 를 모니터링하는 대신 S&P 500 성장 지수 (S&P 500 의 약 절반을 모니터링 하는 하위 지수) 에 초점을 맞춥니다.
IVW 는 위에서 언급한 다른 펀드 보다 수수료가 높고 배당 수익률은 낮지만 성장 투자 전략 을 선호하는 시장 에서 더 나은 성과 를 거두는 경향이 있습니다 .
거래 수수료 : 0.18%
10년간 평균 연간 수익률 : 14.06%
배당 수익률 : 0.86%
6. RSP ETF : 인베스코 S&P 500 Equal Weight ETF
인베스코 S&P 500 Equal Weight ETF는 다른 모든 S&P 500 ETF와 시가총액이 높은 주식에 더 많은 비중을 두는 것과는 달리 모든 종목에 균등한 가중치를 부여합니다.
이렇게 함으로 중형주에 더 많은 자금이 투자되도록 하고 있는데요. 이렇게 구성 방식은 시장이 성장할 때 수익률 향상에 더 큰 도움 이 될 수 있습니다 .
시장 이익 과 손실을 반영하기 위해 RSP 는 분기 별로 재조정 됩니다. 오랜 실적 과 특정 시장 상황 에서 S&P 500을 능가하는 성향 으로 인해 약간의 추가 위험 을 추구하는 일부 투자자는 높은 수수가 가치가 있다고 생각할 수 있습니다.
거래 수수료 : 0.20%
10년간 평균 연간 수익률 : 10.97%
배당 수익률 : 1.67%
S&P 500 ETF 장기투자 글을 맺으며
이상 장기적으로 투자가 가능한 S&P 500 ETF에 대해 알아보았습니다. 각 편드 별 특성과 비용이 다른 만큼 잘 검토해 보신 후 적절한 선택을 해 보시기 바랍니다.