미국 국채 ETF 추천 순위 비교
미국 국채 ETF 추천 및 국채 금리 확인 방법에 대해 알아보고자 하는데요. 최근 미국 연방준비위원회가 기준 금리를 인상하기 시작하면서 미국 국채에 관심을 갖는 분들이 많아지고 있는데요.
현재 미국의 기준금리는 5.25% ~ 5.50% 로 최근 들어 최고치를 기록하고 있습니다. 이에 따라 미국 국채 역시 기준금리를 반영하며 국채에 투자하는 것만으로도 높은 수익을 거둘 수 있는데요.
단 같은 미국 정부에서 발행하는 국채의 경우에도 만기와 발행 시기 등의 조건에 따라 달라질 수 있습니다. 오늘은 미국 국채의 종류와 국채 ETF, 그리고 국채 금리 확인 방법에 대해 알아보겠습니다.
미국 국채란?
미국 국채란 미국 정부의 재무부에서 발행한 고정 금리 부채 상품을 말하며, 대표적인 안전자산 중 하나라고 할 수 있는데요. 전 세계 중앙은행의 경우 달러를 보유하고 있는데 달러 현금의 형태가 아닌 미국 국채로 보유하는 경우가 대부분입니다.
미국 국채의 대부분의 경우 만기는 20년에서 30년 만기로 발행되며, 정해진 금리에 따라 만기까지 반 년마다 이자를 지급됩니다. 그리고 만기가 되면 국채의 소유자는 만기 액면가를 지급을 받을 수 있습니다.
미국 국채는 세계에서 가장 안전한 자산으로 실질적으로 위험이 없는 정부 발행 증권 중 하나라고 할 수 있습니다. 하나 입니다.
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미국 국채 종류
미국 정부의 재무부 채권의 경우 연방 정부의 지출 자금을 조달 하기 위해 미국 재무부가 발행한 4 가지 유형 의 채권 중 하나 입니다.
미국 국채의 경우 만기에 따라, 그리고 이자를 지급하는 방식에 따라 아래의 4가지 종류로 나뉘어 집니다.
1) Treasury Bill (트레저리 빌)
미국 국채 가운데 가장 만기가 짧은 종류의 국채를 의미합니다. 만기는 4주, 8주, 13주, 26주 혹은 52주의 만기를 가지고 있는데로.
만기가 짧은 만큼 보유 기간 동안 이자를 지급하지는 않습니다. 단 액면가가 아닌 할인된 가격으로 판매되기 때문에 액면가 보다 저렴한 가격으로 구입할 수 있습니다.
이자율을 고려하여 할인된 금액을 구입할 수 있으며 만기 때 액면가를 지급받게 됩니다. 보유 기간이 짧은 만큼 수익률은 크지 않습니다.
2) Treasury Note (트레저리 노트)
트레저리 노트의 경우 만기가 최소 2년에서 10년까지인 미국 국채를 말하는데요. 6개월마다 이자를 지급하게 됩니다.
시장 금리와 국채의 발행 금리 등의 조건에 따라 할인된 가격으로 구입하거나 혹은 프리미엄으로 판매되기도 합니다.
3) Treasury Bond (트레저리 본드)
트레저리 본드는 미국 국채 중 가장 만기가 긴 상품으로 20년 혹은 30년으로 발행되는데요. 트레저리 본드를 구입하게 되면 보유 기간 동안 6개월마다 이자를 지급을 받게 됩니다.
4) TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities)
TIPS는 국채 인플레이션 보호 증권으로 인플레이션으로 부터 자산이 가치가 하락하는 것을 방지하기 위해서 만들어진 채권인데요.
역시 6개월마다 이자를 지급하며, 만기는 5년, 10년, 30년으로 발행됩니다. TIPS의 경우 다른 국채와는 달리 원금이 인플레이션 만큼 커지기 때문에 자산의 가치를 보호하는데 도움이 됩니다.
그러므로 6개월마다 정해진 이자 금액과 더불어 만기 시에는 인플레이션을 고려하여 액면가보다 더 높은 금액을 받게 됩니다.
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미국 국채 투자 방법
미국 국채의 경우 이렇게 만기에 따라, 그리고 특성에 따라 위와 같이 4가지 종류로 나눌 수 있는데요.
미국 국채의 경우 안전자산으로 보유 기간 동안 이자 소득과 함께 만기 시 액면가를 그대로 돌려 받을 수 있기 때문에 특히 요즘처럼 미국 금리가 높은 시기에 활용하면 좋은 투자 상품이기도 합니다.
그럼 미국 국채에 투자하기 위해서는 어떻게 해야 할까요?
미국에 거주하고 계신 분들이라면 금융기관에서 원하는 국채를 구입할 수 있습니다. 하지만 한국에서는 미국 개별 국채를 구입하는 것이 쉽지 않은데요. 이런 경우 미국 국채에 투자하는 ETF 상품에 투자하는 것이 가장 좋은 방법이라고 할 수 있습니다.
미국 국채 ETF란?
미국 국채 ETF는 일종의 채권 펀드라고 할 수 있는데요. ETF 이기 때문에 채권에 투자하는 펀드지만 개별 주식처럼 주식 시장에서 편하게 거래할 수 있는 상품입니다.
미국 국채 ETF의 경우 미국 재무부 발행 국채에만 투자하는 상품으로 다양한 고정 수익 자신이 국채에 투자함으로 수익을 내는 상품입니다.
개별 주식에 투자하는 것이 아니라 여러 주식에 함께 투자함으로 다각화와 안정성 모두의 장점을 얻을 수 있습니다.
일부 국채 ETF의 경우 다양한 만기의 국채에 투자하거나, 국채와 함께 수익률을 높이기 위해 다른 채권에도 투자할 수 있습니다.
미국 국채 ETF 작동 원리
그럼 국채 ETF의 경우 어떻게 작동할까요? ETF의 경우 특정 지수나 채권과 같은 자산 바구니 의 가격을 최대한 정확하게 복제하도록 설계 되었는데요.
ETF 를 관리하는 금융 회사는 펀드를 구성 하기 위한 자산을 구입한 후 펀드에 대한 지분을 투자자들에게 제공하게 됩니다.
ETF 를 구매한다는 것은 기초 자산이 아닌 펀드의 주식을 구매 하게 된다는 의미인데요. 자산 은 ETF 를 관리 하는 금융 서비스 회사가 소유 하게 됩니다.
그리고 펀드 회사는 발행 된 ETF 주식 수, 즉 소유 주식 수를 수정하게 됩니다. 미국 국채에 투자하기 위해서 한국 투자자들의 경우 주로 국채 ETF를 이용하게 되는데요.
무엇보다 한국 투자자들의 경우 국내 증권사 앱이나 HTS를 통해서 쉽게 미국 국채 ETF를 거래할 수 있다는 장점으로 국내에도 많은 투자자들이 있습니다.
그럼 가장 많이 거래되고 있는 미국 국채 ETF에는 어떤 것들이 있을까요?
미국 국채 ETF 추천 BEST 8
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF 는 20년 이상의 만기를 가진 미국 재무부 국채에 투자하는 상품입니다. 미국 장기 국채에 투자를 원하시는 투자자들에게 가장 인기 있는 국채 상품으로도 잘 알려져 있는데요.
미국 국채의 경우 가장 안전한 자산 중 하나로 개인 투자자들 뿐 아니라 전 세계의 많은 금융기관에서 투자하고 있는 상품입니다.
만기가 20년 이상으로 긴 만큼 채권 ETF와 이자율 사이의 역관계에 노출된다는 특징이 있습니다. 연준이 금리를 인하할 것으로 예상되는 시기에 투자하면 좋은 상품입니다.
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2. 뱅가드 종합 채권 시장 ETF : BND
뱅가드 종합 채권 시장 (Vanguard Total Bond Market ETF) 는 채권 투자자들에게 가장 인기 있는 미국 국채 ETF 로 월스트리트에서 가장 인기 있는 국채 ETF 중 하나입니다.
다양한 채권 시장에 대한 노출을 제공하고 있으며, 만 개가 넘는 투자 등급 채권에 투자하는 채권 포트폴리오 상품입니다.
수수료는 연 0.03%로 매우 저렴하며, 만 달러를 투자한다고 했을 때 수수료는 3달러에 불과합니다.
미국 국채와 함께 미국의 다양한 채권에 투자를 원하시는 경우 활용하시는 상품입니다.
미국 국채 시장의 광범위한 부문에간단하고 단일한 노출을 원하는 투자자는 GOVT ETF를 선택할 수 있는데요. 이 ETF는 1년 에서 30년 까지 만기의 다양한 국채 포트폴리오 를 보유 하고 있는 ICE US Treasury Core Bond Index 를 추적 합니다.
수수료는 0.05% 로 매우 저렴한 비용으로 미국 국채에 대해 투자할 수 있는 상장지수펀드 입니다.
GOVT ETF는 최근 Fitch 등급이 하락하기 전에 이전 에 AAA 등급 이었던 AA 등급 재무부 채권 으로 구성 됩니다. 이제 GOVT 의 듀레이션 은 6 년 인데요. 즉, 금리 가 100bp 인상 되면 채권 ETF의 가치는 약 6 % 손실 됩니다.
현재 만기까지의 수익률은 4.5%로 안정적인 수익을 올릴 수 있는 대표적인 미국 국채 ETF 입니다.
AGG ETF는 Bloomberg US Aggregate Bond Index 벤치마크를 복제하여 11,000 개 이상의 미국 달러 표시 채권 에 대한 노출을 제공하는 대표적인 채권 펀드인데요.
AGG 와 같은 종합 채권 ETF는 전체 미국 채권 시장 의 광범위한 부분 을 수동적 으로 모니터링 하는 가장 간단한 방법 중 하나라고 할 수 있습니다.
매우 다양한 미국 국채에 투자하며 1년 만기에서 부터 20년 만기의 국채 및 회사채 등 다양한 채권에 투자하는 ETF 입니다.
수수료는 연 0.03%로 매우 저렴한 비용으로 다양한 미국 국채 및 회사채에 투자할 수 있습니다. 펀드에 대한 좀 더 자세한 정보는 아래 링크를 통해 확인해 보시기 바랍니다.
5. 뱅가드 장기 국채 ETF : VGLT
뱅가드 장기 국채 ETF (Vanguard Long-term Treasury ETF)는 장기 국채에 주로 투자하는 상장지수펀드인데요. 일반적으로 장기 채권의 경우 금리에 더욱 민감하고 수익률과 가격 사이의 관계에서 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다.
만일 경기 침체로 인한 금리 하락을 예상하는 분들의 경우 뱅가드 장기 국채 ETF 같은 장기 국채 상품에 투자할 수 있는데요. 금리가 100bp 하락하게 되면 펀드의 가치는 16% 상승하게 되는 상품입니다.
자세한 상품 정보는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
6. 뱅가드 단기 국채 ETF : VGSH
뱅가드 단기 국채 ETF (Vanguard Short-term Treasury ETF)는 만기 1년에서 3년 만기의 국채에 주로 투자하는 ETF 인데요. 주로 단기 상품에 투자하는 상품으로 큰 인기를 끌고 있는 미국 국채 ETF 입니다.
단기 국채 수익률의 경우 현재 약 5% 의 수익률을 내고 있으며, 장기 국채의 경우 4.5% 대의 수익률을 기록하고 있습니다.
수익률을 0.04%로 매우 저렴한 비용으로 미국 단기 국채에 집중적으로 투자할 수 있는 상품입니다.
7. 미국 10년 만기 국채 ETF : UTEN
미국 10년 만기 국채 ETF의 경우 이름에서도 알 수 있듯이 10년 만기의 미국 국채 에만 집중적으로 투자하는 상품입니다.
새로운 10년 만기 재무부 채권이 발행 되면 UTEN ETF는 자동 으로 해당 채권 으로 “롤링” 하게 됩니다. UTEN 과 같은 ETF 를 구매하면 투자자는 수익률 곡선 의 특정 부분을 목표로 삼을 수 있는데요.
그러나 개별 국채 와 달리 UTEN ETF의 경우 6개월마다 이자를 지급하는 것이 아니라 월별 지급을 제공하고 있습니다.
수수료는 0.15%로 다른 국채 ETF 대비 수수료가 다소 높은 편이지만 그럼에도 불구하고 전체적으로 저렴한 비용으로 국채에 투자할 수 있습니다.
8. 인베스코 재무부 담보 ETF : CLTL
인베스코 재무부 담보 ETF의 경우 만기일까지 12개월도 남지 않은 Treasury Bill 에 투자하는 상품인데요. 연준이 단기 금리를 높은 상태로 유지할 것으로 예상되는 경우 투자하면 좋은 단기 채권 상품입니다.
현재 만기 수익률은 5.4%이며, 수수료는 0.08%로 낮은 편으로 저렴하게 단기 채권에 투자할 수 있는 상품입니다.
초 단기 미국 국채에 투자하는 상품으로 유동성이 매우 높은 것이 특징입니다. 미국 기준 동부 시간 정오까지 주문을 접수하게 되면 당일 정산 및 거래 체결이 가능한 상품입니다.
유동성이 높은 미국 국채 ETF 찾는 경우라면 투자할 수 있는 상품입니다.
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