S&P 500 ETF 추천 및 사는법
오늘은 미국투자를 원하시는 분들을 위해 S&P 500 ETF 추천 정보 및 사는법에 대해 자세히 정리해 보겠습니다. 한국 주식 시장 전체를 대표하는 지수가 코스피 200 지수인 것처럼 미국의 경우 S&P 500 지수라고 할 수 있습니다.
S&P 500 지수는 미국 주식 시장의 상위 500개 기업의 시가총액을 가중치한 기준으로 미국 경제를 나타내는 일종의 바로미터 역할을 합니다. 미국 경제가 성장하면 미국 기업들의 주가가 상승하면서 S&P 500 지수 역시 상승하게 됩니다.
한국증시가 한동안 박스권에서 머물렀던 것과는 달리 미국증시는 꾸준히 상승하며 전 세계 투자자들의 매력적인 투자처가 되어 왔습니다.
국내에도 다수의 미국 투자자들이 계신 가운데, 오늘은 국내와 미국에서 제공되는 S&P 500 ETF에 대해 알아보겠습니다. 투자를 계획하시는 분들이라면 아래 내용 및 유의사항에 대해 참고하여 투자를 시작해 보시기 바랍니다.
S&P 500 기업 리스트 및 종목
대표적인 미국의 주가지수는 다우존스, 나스닥, S&P 500 지수가 있으며, 이 중에서도 S&P 500 지수가 가장 많이 사용되고 있습니다.
S&P 500 지수는 시가총액 기준 미국의 상위 500개 기업을 나타낸 것으로 상위 기업으로는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등 우리가 흔히 들어온 미국의 대기업이 속해 있습니다.
S&P 500 지수는 미국 상위 500개 기업의 시가총액의 가중치평균을 나타낸 지수로 상위에 속한 기업일수록 더 많은 비중을 차지하도록 구성되어 있습니다.
즉 현재 시가총액 1위 기업이 애플인 만큼 전체 지수 중 애플 주식이 차지하는 비중이 가장 큽니다.
S&P 500 기업 리스트가 궁금하신 분들은 아래 링크를 통해 좀 더 자세히 확인하실 수 있습니다.
S&P 500 ETF 추천 및 투자 이유
1) 미국시장 전체에 투자
미국 증시에 투자를 원하시는 경우 개별주식에 투자할 수도 있지만 미국 시장 전체를 대변하는 S&P 500 ETF에 투자할 수도 있습니다.
S&P 500 ETF는 미국 상위 500개 기업을 나타내는 S&P 500 지수를 있는 그대로 추종합니다. 예를 들어 애플 주식이 전체 지수 중 7%를 차지하고 있다면 ETF를 구성할 때 동일한 비중으로 애플 주식을 포함시킵니다.
이렇게 S&P 500 지수와 동일한 방식으로 ETF가 구성되기 때문에 하나의 ETF로 미국 시장을 대표하는 대기업에 골고루 투자하는 것이 가능합니다.
2) 낮은 변동성
단일 주식에 투자하는 경우 수익이 극대화 될 수도 있지만 급락하는 경우 큰 손실이 발생할 수도 있습니다. S&P 500 ETF를 통해서 시장 전체에 투자하는 경우 변동성이 줄어들며 특히 침체기에는 반등할 가능성이 개별 주식보다 높다는 특징이 있습니다.
3) 장기적으로 안정적인 투자 가능
개별 주식에 대한 투자를 투자자의 많은 노력을 필요로 합니다. 하지만 미국 시장 전체에 투자함으로써 유지 관리 비용이 상대적으로 낮으며 개별 종목 분석을 위해 특별한 시간을 투자하지 않아도 됩니다.
장기적으로 미국의 S&P 500 지수는 꾸준히 성장해 왔으며, 지난 2008년 금융위기 이후에도 꾸준한 성장을 거듭해 왔습니다. 특히 주식 투자에 큰 시간을 쏟기 어려우신 분들이라면 정기적인 S&P 500 ETF 투자를 통해서 꾸준한 수익을 올릴 수 있습니다.
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S&P 500 ETF 종류 및 사는법
S&P 500 ETF는 크게 국내 증권사에서 운용하고 있는 ETF와 미국 자산운용사에서 제공하는 ETF로 나눌 수 있습니다. 국내 증권사에서 운용하고 있는 ETF의 경우 한국 증시에 상장되어 있으며 원화로 손쉽게 거래가 가능합니다.
미국 자산 운용사에서 제공하고 있는 S&P 500 ETF 역시 국내 증권사 앱에서 손쉽게 바로 거래가 가능합니다.
어느 상품을 매입하셔도 무관하며 ETF의 특성에 따라 아래 사항을 고려하시는 것이 좋습니다.
1) 미국 자산운용사 ETF
미국 자산운용사에서 제공하고 있는 S&P 500 ETF의 경우 국내 증권사 앱에서 간단히 바로 구입할 수 있습니다. 이러한 해외 ETF의 경우 미국 주식 매수와 마찬가지로 한화를 달러로 환전하여 투자하게 됩니다.
그리고 매도 하는 경우 달러를 원화로 환전하게 되는데 이 절차 속에서 시세차익 외에도 환차익이나 환차손이 발생할 수 있습니다.
그러므로 많은 투자자들이 달러 환율이 낮을 때 미국 시장에 투자하고 환율이 높아질 때 매도 후 환전하는 방식에서 시세차익과 환차익을 거두는 방식을 취하고 있습니다.
이러한 방식을 통해서 시세차익과 더불어 환차익도 함께 거둘 수 있기 때문에 수익을 극대화 할 수 있다는 장점이 있습니다.
그러므로 미국 ETF 등의 미국 주식에 투자하실 때는 환율적인 요소를 고려하시는 것이 수익을 지킬 수 있는 좋은 방법이 됩니다.’
2) 한국 증권사 S&P 500 ETF
한국의 증권사에서도 S&P 500 지수를 추종하는 ETF 상품을 구성하여 판매하고 있습니다. 삼성자산운용, 미래에셋자산운용, 한화, 키움증권 등에서도 자체 S&P 500 ETF를 구성하여 판매하고 있습니다.
한국 S&P 500 ETF의 경우 원화로 매수가 가능하며 S&P 500 지수를 그대로 추종하기 때문에 해외 ETF와 동일한 수익률을 가집니다. 단 각각의 ETF의 환율 대책에 따라 수익면에서 차이가 있을 수 있습니다.
국내 S&P 500 ETF의 경우 환헤지가 되어 있는 ETF와 환헤지가 되어 있지 않은 ETF로 나눌 수 있습니다.
환헤지가 되어 있지 않은 경우 해외 S&P 500 ETF와 동일하게 환율의 변화에 그대로 노출됩니다.
즉 환율이 상승하는 시기에 매도하는 경우 시세차익과 더불어 환차익을 볼 수 있지만 환율 하락의 시기에는 환차손이 발생하게 됩니다.
하지만 환헤지가 되어 있는 ETF의 경우 환율이 하락하는 상황에서도 환율이 고정되어 있기 때문에 환율로 인한 손실이 발생하지 않습니다. 오직 시세차익만 발생하며 환율의 변화로 올 수 있는 손실을 최소화 할 수 있다는 장점이 있습니다.
반대로 환율이 상승하는 시기에도 환율이 고정되어 있기 때문에 시세차익만 발생하며 환율 상승으로 인한 이득 역시 볼 수 없다는 단점이 있습니다.
그러므로 국내 S&P 500 ETF를 선택하시는 경우 환율 상승이 예상되는 경우에는 환헤지가 되어 있지 않은 ETF를, 환율 하락이 예상되는 경우 환헤지 ETF를 선택하시는 것도 좋은 방법이 될 수 있습니다.
그럼 국내와 해외에서 투자 가능한 S&P 500 ETF에는 구체적으로 어떤 상품이 있을까요?
공유오피스 정보:
S&P 500 ETF 추천 – 해외 ETF
해외 ETF를 선택하시는 경우 수수료, 배당금, 자산규모 등을 고려하신 후 선택하시는 것이 좋습니다. 아래는 미국 S&P 500 ETF 중 가장 많은 거래량을 기록하고 있는 상품으로 각각의 조건을 비교해 보신 후 적절한 상품을 선택해 보시기 바랍니다.
1. VOO : 뱅가드 S&P 500 ETF
VOO는 전 세계적으로 수수료가 가장 낮은 펀드 회사로 뱅가드 펀드를 선호하는 다수의 투자자들이 있습니다. 전 세계적으로 가장 많이 거래되고 있는 S&P 500 ETF 상품 중 하나로 수수료가 낮다는 것은 같은 상품을 다른 ETF 대비 저렴하게 구입할 수 있다는 의미이기도 합니다.
거래 수수료 : 0.03%
현재 주가 : 395달러
배당 수익률 : 1.54%
10년간 평균 수익률 : 12.35% / 연간
VOO는 S&P 500 지수에 따라 금융, 헬스케어, 제조업, 소비재, 에너지 등 다양한 분야에 골고루 투자 되었으며, 가장 많이 투자된 분야를 IT 분야입니다. 주요 기업으로는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등 주요 미국 IT 기업에 집중적으로 투자되고 있음을 확인할 수 있습니다.
좀 더 자세한 VOO ETF에 대한 정보는 아래 링크를 통해 확인하실 수 있습니다.
2. SPLG : SPDR S&P 500 ETF
뱅가드 ETF인 VOO와 함께 가장 많이 투자되고 있는 S&P 500 ETF 상품 중 하나로 수수료가 VOO ETF와 함께 가장 낮은 상품 중 하나입니다. 다른 ETF 대비 저렴한 수수료로 비용을 아끼며 수익을 극대화 할 수 있다는 장점이 있습니다.
미국의 주요 기업에 광범위에서 투자할 수 있는 또 다른 ETF 상품 중 하나로 미국 대형주를 중심으로 중요 산업에 골고루 투자를 원하시는 경우 선택할 수 있는 상품입니다.
거래 수수료 : 0.03%
현재 주가 : 50.54 달러
배당 수익률 : 1.55%
10년 평균 수익률 : 12.27% / 연간
펀드의 상위 투자 종목으로는 애플과 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아, 알파벳, 테슬라 등의 상위 종목에 투자자금이 집중적으로 투자됨을 볼 수 있습니다. 미국의 주요 IT 대기업에 골고루 투자를 원하시는 분들께 적합한 상품입니다.
무엇보다 현재 주가가 50달러로 다른 S&P 500 ETF 대비 저렴한 비용으로 투자를 시작할 수 있다는 장점이 있습니다.
상대적으로 저렴한 금액으로 미국 인덱스 펀드에 투자를 원하시는 분들께 좋은 선택이 될 수 있습니다. 자세한 SPLG ETF에 대한 정보는 아래 링크를 참고해 보실 수 있습니다.
3. SPY : SPDR S&P 500 ETF
SPY ETF는 전 세계적으로 가장 많이 거래되고 있는 ETF 중 하나로 미국 경제를 나타내는 대표지수인 S&P 500 지수를 그대로 추종합니다. 시가총액과 거래량 면에서 세계에서 가장 크고 오랜 시간 운영되어 온 ETF 상품입니다.
거래 수수료 : 0.0945%
현재 주가 : 429.90 달러
SPY ETF는 다른 비슷한 조건의 상품에 비해 수수료가 상대적으로 높다는 단점이 있습니다. 하지만 전 세계적으로 가장 많이 거래되고 있는 ETF 상품으로 유동성이 높다는 장점이 있습니다.
현재 주가는 429 달러로 다른 상품 대비 주가가 높기 때문에 적은 금액으로 투자를 시작하기는 쉽지 않다는 것을 알 수 있습니다.
미국 내 가장 큰 ETF 상품 중 하나로 S&P 500 지수를 그대로 추종하기 때문에 미국 주식 시장을 나타내는 바로미터로도 활용되고 있습니다. 애플, 아마존, 마이크로소프트 등 미국 경제를 이끌어가는 주요 IT 기업과 주요 기업들에 분산투자를 원하시는 경우 활용해 보실 수 있는 상품입니다.
SPY ETF에 대한 좀 더 자세한 정보는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
4. IVW : 아이쉐어즈 S&P 500 Growth ETF
IVW ETF 역시 S&P 500 지수에 투자를 원하시는 분들이 많이 이용하고 있는 ETF 상품입니다. IVW ETF가 다른 ETF와 다른 점은 S&P 500 성장 지수를 집중적으로 추종하기 때문입니다.
S&P 500 성장 지수란 기업의 매출과 실적, 그리고 모멘텀 등의 요소를 고려하여 빠르게 성장하는 기업들을 별도로 측정한 지수입니다. 주로 미국 기술주를 중심으로 이루어져 있으며, 미국 내에서 가장 빠르게 성장하는 기업에 집중적으로 투자를 원하는 경우 이용할 수 있습니다.
S&P 500에 속하는 기업 중 실적이 나지 않는 기업에도 투자를 하는 경우 수익률이 상대적으로 낮아질 수 있습니다. 하지만 크게 성장하는 기업을 중심으로 투자를 진행하는 경우 실적 상승 시 더 큰 수익을 볼 수 있기 때문에 유리한 점이 있습니다.
하지만 이런 기업들의 실적이 하락하는 경우 펀드 수익률 역시 갑자기 하락할 수 있다는 단점이 있습니다.
거래 수수료 : 0.18%
현재 주가 : 67.94 달러
배당 수익률 : 0.86%
10년 평균 수익률 : 13.79% / 연간
거래 수수료는 VOO나 SPLG에 비해 높은 편이며 S&P 500 기업 중 성장주에 집중적으로 투자를 원하시는 경우 활용해 보실 수 있습니다.
자세한 상품에 대한 내용은 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
5. RSP : 인베스코 S&P 500 Equal Weight ETF
RSP ETF는 S&P 500 지수를 기본 지수로 사용한다는 면에서 다른 ETF와 상품과 동일합니다. 하지만 다른 ETF가 시가총액이 높은 주식 비중이 더 높은 것에 반해 RSP ETF의 경우 모든 자산에 동일 비중을 부여하는 ETF 입니다.
그러므로 다른 ETF의 경우 대형주 비중이 크지만 RSP ETF의 경우 중형주에 더 균형잡힌 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 기업 주가의 변화에 따라 분기 별로 다시 비중이 재조정되며 장기적으로는 S&P 500 지수를 능가하는 성향을 보이기도 합니다.
거래 수수료 : 0.20%
배당수익률 : 1.82%
대형주에 대한 집중적인 투자보다는 중형주를 비롯하여 대부분의 주식에 골고루 투자를 원하시는 경우 활용해 보실 수 있는 ETF 상품입니다.
자세한 설명은 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
S&P 500 ETF 추천 – 국내 증권사 ETF
한국증시에 상장되어 있는 국내 자산운용사의 S&P 500 ETF의 경우 크게 환헤지를 한 상품과 환노출 상품으로 나눌 수 있습니다.
1. 환헤지 ETF
1) KODEX 미국 S&P 500 ETF (H) (449180)
코덱스는 상성자산운용의 대표적인 ETF 상품으로 환헤지를 한 대표 상품이라고 할 수 있습니다. 일반적으로 미국을 비롯한 해외주식의 경우 시세 상승으로 인한 시세차익과 환율의 변화에 따른 환차익이나 환차손이 발생할 수 있습니다.
하지만 환헤지 상품으로 경우 환율의 변화로 인한 수익변동이 없도록 가입 당시 약정한 상품으로 환율 변화에 따른 수익의 영향을 받지 않습니다. 즉 계약 당시보다 환율이 상승하거나 하락할 때도 수익의 변화 없이 오직 시세차익에 대한 수익만 계산됩니다.
환율이 하락할 때는 좋은 선택이 될 수 있으나 환율이 상승하는 경우 환차익을 볼 수 없기 때문에 환노출 상품에 비해 수익이 낮을 수 있습니다.
거래 수수료 : 0.050%
수수료는 다른 상품에 비해 적은 편이며 환율 변화에 대한 염려 없이 안정적인 수익을 원하시는 경우 활용하시면 좋은 상품입니다.
자세한 상품 설명은 아래 내용을 통해 확인하실 수 있습니다.
2) KBSTAR 미국 S&P 500 (H) (453330)
KB 자산운용에서 제공하고 있는 ETF 상품으로 역시 환헤지형 상품입니다. S&P 500 지수를 추종하며 미국 상위 500개 기업에 투자되는 ETF로 미국 달러에 대해 100% ~ 80%에 달하는 환헤지를 진행합니다.
그러므로 환율 변화에 대한 손실 없이 투자를 진행할 수 있다는 장점이 있습니다. 수수료는
미 달러화에 대해 80~100%수준 환헤지를 실시하여, 환율 변동 위험에 대한 우려없이 투자가 가능합니다.
거래 수수료 : 0.021%
수수료는 0.021%로 다른 etf 대비 상당히 낮은 편이며 무엇보다 미국 시장이 아닌 국내 거래 시간에 거래할 수 있다는 장점이 있습니다.
상품에 대한 자세한 설명은 아래를 참고하실 수 있습니다.
2. 환노출 ETF
1) TIGER 미국 S&P 500 ETF (360750)
타이거 ETF는 미래에셋증권에서 제공하고 있는 ETF 브랜드로 환노출 상품입니다. S&P 500 지수를 기초지수로 추종하고 있으며 위의 상품들과는 달리 환헤지 없이 진행됩니다.
즉 환율 상승기에는 시세 차익과 더불어 환차익까지 거둘 수 있지만 환율 하락기에는 환차손이 발생할 수도 있습니다. 하지만 환율 변동을 잘 이용하는 경우 수익을 극대화 할 수 있기 때문에 가장 많이 거래되고 있는 국내 ETF 상품이기도 합니다.
거래 수수료 : 0.07%
수수료는 다른 상품에 비해 상대적으로 높은 편이며 자세한 내용은 아래를 통해 확인하실 수 있습니다.
2) KINDEX 미국 S&P 500 ETF (360200)
또 다른 환노출 ETF 상품으로 S&P 500 지수를 추적하는 국내 ETF 상품입니다. 시세 차익과 환차익을 거둘 수 있기 때문에 미국 ETF와 거의 동일한 수익을 올릴 수 있습니다. 그리고 무엇보다 국내 주식 거래 시간에 거래 할 수 있기 때문에 좀 더 편리한 투자가 가능합니다.
거래 수수료 : 0.07%
단 거래 수수료가 다른 상품 대비 높은 편으로 위에서 언급한 미국 ETF와 수수료를 비교해 보신 후 선택하시는 것이 좋습니다.
자세한 ETF 상품과 수익률에 대해서는 아래를 참고해 보시기 바랍니다.
S&P 500 ETF 추천 및 사는법
그럼 이러한 ETF는 어떻게 사야 할까요? 간단히 국내 증권사 앱을 통해서 국내 ETF 상품 뿐 아니라 해외에 상장된 ETF 역시 미국주식과 동일하게 매수하실 수 있습니다.
1) 먼저 증권사 앱에 접속합니다.
아직 사용하시는 증권사가 없으신 경우라면 계좌개설부터 진행하도록 합니다. 어떤 주식 어플을 사용할지는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
▶▶ 주식어플 추천 및 증권 앱 추천 순위 BEST 5+
2) 상단 검색창에 종목 코드를 입력합니다.
만일 국내의 KINDEX S&P 500 ETF를 원하시는 경우 위에서 나온 종목코드인 449180 을 입력합니다.
3) 상품을 선택하신 후 국내 주식과 동일하게 거래하시면 됩니다.
좌측에서 호가를 선택하신 후 원하는 수량을 입력 후 금액을 확인하신 후 매수 버튼을 누르시면 바로 거래가 체결됩니다.
좀 더 자세한 주식 거래 방법에 대해서는 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
4) 해외 ETF의 경우에도 거래 방법은 동일합니다.
단 미국 ETF의 경우 미국 주식 거래 시간에 맞춰서 거래해야 합니다. 최근 해외 주식 24시간 거래 서비스를 제공하는 증권사도 있지만 기본적으로 미국장이 시작하는 오후 11시 이후 거래를 시작하도록 합니다.
단 해외 주식의 경우 증권사에 따라 원화 거래를 신청하시거나 증권사 영업시간에 맞춰 환전을 신청하신 후 미국 거래 시간에 맞춰 거래를 진행해야 합니다. 자세한 미국 주식 및 해외 주식 거래 방법에 대해서는 아래 내용을 참고해 보실 수 있습니다.
▶▶해외주식 및 미국주식 사는법 (증권사 추천/수수료)
5) 검색창에 매수를 원하는 미국 ETF 티커를 입력합니다.
6) 원하는 종목을 선택하신 후 국내 주식과 동일한 방법으로 거래를 진행합니다.
매수를 원하는 가격을 선택하신 후 수량을 선택 후 금액을 확인합니다. 그리고 하단의 매수 버튼을 누르시면 계약이 체결되고 거래가 진행되면 바로 알림을 받게 됩니다.
이상 미국 S&P 500 ETF 추천 및 사는법에 대해 알아보았습니다. 투자하시는데 도움이 되시기 바랍니다.