미국 배당 ETF 추천 순위 및 투자 방법
미국 배당 ETF 추천 순위에 대해 정리해 보겠습니다. 주식투자를 하시는 분들이라면 주식 배당금에 대해서도 관심이 있으실 것이라 생각됩니다. 주식투자의 매력은 주식으로 인한 시세차익과 더불어 배당금이라는 추가의 수익도 거둘 수 있다는 점인데요. 이런 면에서 고배당주에 집중적으로 투자하는 ETF 상품은 매력적인 투자 상품이 될 수 있습니다.
특히 노후의 연금을 준비하시는 분들이라면 ETF의 배당수익을 통해서 은퇴 후의 고정적인 현금흐름을 만들 수도 있기 때문에 효율적인 투자 수단으로 활용할 수 있습니다. 미국의 개인 투자자들 역시 고배당주에 골고루 투자하는 배당 ETF에 투자하시는 경우가 많습니다.
오늘은 주식을 통한 고정적인 현금흐름을 원하시는 분들을 위해 미국 고배당 ETF에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다. 투자를 준비하시는 분들이라면 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
참고의 글
배당금이란?
배당금 (dividend)이란 특정 기간의 상장기업의 이익을 회사가 주주들에게 배분하는 금액으로 일종의 주주들의 투자에 대한 보상을 의미합니다. 회사는 특정 기간에 발생한 순이익에 대해 회사의 미래 사업을 위해 이익 잉여금으로 회사에 남겨둘 수도 있으며, 또한 주주들에게 배당할 수도 있습니다.
얼마의 금액을 주주들에게 배분하는가에 대한 이슈는 회사 이사회에서 결정됩니다. 일반적으로 빠르게 성장하는 초기 기업의 경우 순이익을 전액 이익잉여금으로 두고 배당을 지급하지 않는 성향이 있습니다. 왜냐하면 빠른 성장으로 인한 시세차익이 배당금보다 크기 때문이며, 이 경우 주주들 역시 시세차익으로 높은 이익을 거둘 수 있습니다.
배당금 특징
주식투자 수익률은 주식의 시세 차익과 더불어 지급된 배당금으로 이루어져 있습니다. 배당금은 현금으로 수익을 받을 수도 있으며 혹은 다시 해당 주식에 재투자하여 수익을 극대화 할 수도 있습니다.
배당금 지급 시기는 회사의 결정에 따라 다를 수 있으며 일부 기업의 경우 분기별로 지급될 수 있으며, 월배당으로도 지급하는 경우도 있습니다. 대부분의 배당금의 경우 1주당 정해진 비율로 지급되며 만일 특정 증권사를 통해서 분할로 구입한 주식의 경우에는 1주를 온전히 가지고 있지 않는 한 배당금 지급이 어려울 수도 있습니다.
일반적으로 배당금이 높은 기업의 주식은 회사가 꾸준한 이익을 내고 있다는 사실을 의미하며 이러한 이유로 주가 상승에 긍정적인 영향을 미치기도 합니다.
배당금을 지급받기 위해서는 반드시 배당락일 이전에 해당 주식을 보유하고 있다는 사실을 증명되어야 배당급 지급이 가능하다는 것도 기억해 두시기 바랍니다.
배당 ETF 장점
배당주에 투자하는 것은 안정적인 현금흐름을 만드는데 도움이 됩니다. 직접 연금상품에 투자하는 경우도 있지만 고배당주에 집중적으로 투자함으로 노후에 사용할 현금흐름을 만들 수도 있습니다.
이렇게 꾸준한 현금 흐름을 만들기 위한 방법으로는 고배당주인 개인 주식에 집중적으로 투자하거나 여러 고배당주만 모아 놓은 ETF에 투자하는 방법이 있습니다.
ETF의 경우 개별 주식에 집중적으로 투자하는 것에 대한 위험을 줄일 수 있으며 대부분의 고배당주의 경우 주식시장보다 더 높은 수익률을 올릴 수 있기 때문에 이용하시는 분들이 많습니다.
특히 미국 배당 ETF의 경우 지난 몇 십년간 꾸준히 높은 배당금을 지급해온 기업들만을 모아 집중적으로 투자하는 ETF입니다. 고배당 금융상품을 원하시는 분들이라면 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
미국 배당 ETF 추천 순위 BEST 7
1. 뱅가드 인터내셔널 하이 디비던드 일드 인덱스 ETF (VYMI)
Vanguard Intl Hi DIv Yld Idex ETF 는 대표적인 고배당 ETF로 수수료가 저렴한 펀드로도 유명한 뱅가드에서 운용 중인 ETF 입니다.
미국 외의 선진국 기업에 투자하는 펀드로 향후 1년동안 평균 수익률 이상의 배당금을 지급할 수 있는 기업들을 선별하여 ETF를 구성하고 있습니다.
운용사 : 뱅가드
추종 인덱스 : FTSE 세계 고배당 수익률 지수 (미국 지역 제외)
수수료 : 0.22%
총자산 : 60억 USD
수익률 : 4.42% (지난 1년 기준)
투자 국가:
투자하고 있는 국가는 일본, 영국, 호주, 캐나다, 독일, 홍콩 및 중국, 프랑스, 스위스, 대만, 스페인 등입니다.
각 국가별 투자 비율은 위의 이미지를 참고하시면 됩니다. 가장 많은 자금을 투자하고 있는 국가는 일본과 영국으로 각각 총 자산의 12% 이상이 투자되고 있습니다.
투자 기업 :
가장 많은 자금이 투자되고 있는 대표적인 상위 기업은 아래와 같습니다.
쉘 PLC (영국)
Roche Holding LTD. (스위스)
노바티스 AG (스위스)
토요타 자동차 (일본)
BHP 그룹 (호주 , 영국)
토탈에너지 SE (프랑스)
HSBC 홀딩스 PLC (영국)
유니레버 PC (영국)
캐나다 왕립은행 등
안정적으로 높은 배당금을 지급하고 있는 다국적 기업들의 미국 외의 지역의 대표적인 기업들로 ETF가 구성되어 있습니다.
미국 시장 외에 투자를 원하시는 경우 이 뱅가드 ETF를 활용해 보실 수 있습니다. VYMI ETF에 대한 좀 더 자세한 정보를 원하시는 경우 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
2. Franklin Intl Low Volatility Hi Div ETF (LVHI)
LVHI는 높은 수익성을 가지고 높은 배당금을 지급하는 기업에 집중적으로 투자하는 ETF로 미국을 제외한 선진국 주식에 주로 투자하는 펀드입니다.
다른 ETF에 비해 변동성이 낮기 때문에 상대적으로 높은 수익률을 제공하고 있습니다.
운용사 : 프랭클린
추종 인덱스 : MSCI Word ex USA IMI
수수료 : 0.40%
총자산 : 441.94M USD
수익률 : 7.33% (지난 1년 기준)
투자 국가 :
자금이 투자되는 주요 국가는 일본, 영국, 독일, 스위스, 호주, 프랑스, 캐나다, 싱가포르, 홍콩 및 중국, 이탈리아 등입니다.
가장 많은 자금이 투자되고 있는 국가는 일본과 영국, 독일, 캐나다 등으로 각각 14%, 11% 이상의 자금이 투자되고 있습니다.
투자 기업 :
주요 투자 기업으로는 아래와 같은 기업들이 있습니다.
미쯔비시 상사 (일본)
에온 SE (독일)
노바티스 AG (스위스)
재팬 토바코 (일본)
사노피 (프랑스)
이베르드롤라 SA (스페인)
오렌지 SA (프랑스)
내셔널그리드 (영국)
Bayerische Motoren Werke AG (독일)
홀심 주식회사 (스위스) 등
대부분 선진국의 중견 기업들로 안정적으로 변동성 없이 배당금을 지급하는 기업들에 집중적으로 투자하고 있는 ETF 입니다.
LVHI ETF에 대한 자세한 설명은 아래 링크를 참고하시기 바랍니다.
3) Schwab 미국 배당 ETF
미국 시장에 집중적으로 투자하는 ETF 상품으로 미국의 대기업 100 종목에 투자하고 있습니다. 여러 대기업 가운데 배당금을 10년 이상인 기업만 선별하여 투자하는 ETF 상품입니다. 또한 기업의 수익률을 분석하여, 배당금을 지속적으로 지급할 수 있는 양질의 기업에만 집중적으로 투자하고 있습니다.
운용사 : 찰스 스왑
추종 인덱스 : MSCI USA IMI 고수익 배당 인덱스
수수료 : 0.06%
수익률 : 4.4% (지난 1년)
투자 기업 :
미국 기업에 100% 투자하는 ETF로 주요 투자 기업은 아래와 같습니다.
브로드컴 Inc.
펩시 Inc.
머그 & Co., Inc.
코카콜라 컴퍼니
홈디포
시스코 시스템즈, Inc.
화이자
버라이즌
텍사스 인스트루먼트
쉐브론 코러레이션 등
위의 2 ETF에 비해 수수료가 0.06%로 매우 저렴하게 투자할 수 있는 ETF 입니다. 미국 고배당 대기업 ETF에 집중적으로 투자를 원하시는 경우 활용할 수 있는 미국 배당 ETF 입니다.
자세한 SCHD에 대한 정보는 아래 내용을 통해 확인해 보실 수 있습니다.
4. 뱅가드 미국 고배당 수익 ETF (VYM)
VYM ETF는 FTSE 고배당인덱스를 추종하는 ETF로 부동산 기업을 제외한 높은 배당금을 지급하는 미국 대기업에 집중적으로 투자하고 있습니다. 투자 비중은 시가총액 순서대로 순차적으로 가중치를 부여하는 ETF 입니다.
운용사 : 뱅가드
추종 인덱스 : FTSE 고배당수익률 인덱스
수수료 : 0.06%
수익률 : 3.19% (지난 1년 기준)
투자 분야 :
100% 미국 기업에 투자하는 ETF로 주요 투자 분야는 금융, 헬스케어, 소비자 비내구재, 전자, 에너지, 유틸리티, 소매업, 소비자 서비스 등의 섹터에 분산 투자되고 있습니다.
투자 기업 :
투자되고 있는 주요 기업은 아래와 같습니다.
엑손 모빌
존슨앤존슨
JP 모건 체이스
프록터 앤 갬블
셰브론 코포레이션
홈디포
머크 & Co., Inc.
애브비
펩시, .Inc.
코카콜라 컴퍼니 등
주로 미국 주식시장에서 가장 높은 배당금을 꾸준히 지급해 온 기업들에 집중적으로 투자하고 있는 ETF 입니다. 미국 배당주에 집중적으로 투자하길 원하시는 경우 활용하시면 좋은 투자 상품입니다.
좀 더 자세한 정보는 아래를 통해 확인하실 수 있습니다.
5. 뱅가드 고배당 수익률 인덱스 ETF (VYM)
뱅가드 고배당 수익률 인덱스 ETF는 FTSE의 고배당수익률 인덱스를 추종하는 투자 상품입니다. 부동산 투자 기업을 제외한 고배당 미국 기업에 집중적으로 투자되고 있습니다.
투자 분야 :
미국 대기업에 100% 집중적으로 투자하는 상품으로 주요 투자 분야는 금융, 헬스케어, 소비자 산업, 전자, 에너지, 유틸리티, 소매업 및 제조업 등에 투자하고 있습니다.
투자 기업 :
주요 투자 기업은 아래와 같습니다.
엑슨 모빌
존슨앤 존슨
JP Morgan Chase
프록터 앤 갬블
셰브론 코퍼레이션
홈디포
머크 & CO., Inc.
펩시코
코카콜라
애브비 등
미국 고배당 대기업에 집중적으로 투자하는 미국 배당 ETF로 고정적인 현금흐름을 원하시는 경우 유용하게 활용할 수 있는 투자 상품입니다. 수수료가 가장 낮은 상품 중 하나로 적은 수수료로 부담이 적은 상품입니다.
자세한 VYM ETF에 대한 설명은 아래 링크를 참고해 보실 수 있습니다.
6. 뱅가드 FTSE 신흥시장 ETF (VWO)
뱅가드 FTSE 신흥시장 ETF는 미국을 제외한 신흥 시장의 주식에 대해 집중적으로 투자하는 상품으로 높은 배당금을 지속적으로 지급하는 주식에 투자되는 ETF 입니다.
운용사 : 뱅가드
추종 인덱스 : FTSE 신흥시장 인덱스
수수료 : 0.08%
수익률 : 3.76%
투자 국가 :
홍콩 및 중국, 대만, 인도, 중국 본토, 브라질, 사우디 아라비아, 남아공, 태국, 멕시코, 인도네시아 등 입니다.
한국은 신흥국으로 분류되지 않기 때문에 투자 국가에서 제외되었습니다.
투자 기업 :
주요 투자 기업은 아래와 같습니다.
TSMC (대만)
텐센트 홀딩스 (중국)
알리바바 그룹 (중국)
릴라이언스 인더스트리 Ltd. (인도)
메이투안 클래스 B (인도)
중국건설은행 법인 (중국)
발리 SA (브라질) 등
신흥국의 주요 기업에 집중적으로 투자하는 ETF 입니다. 수수료가 낮은 것으로 유명한 뱅가드 답게 다른 신흥국 펀드에 비해 수수료가 0.08% 로 낮은 편입니다.
자세한 VWO ETF에 대한 정보는 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
7. 뱅가드 국제 주식 ETF (VXUS)
뱅가는 국제 주식 ETF는 미국 이외의 전 세계 대기업에 집중적으로 투자하는 ETF 입니다.
운용사 : 뱅가드
추종 인덱스 : FTSE Global All Cap ex US 인덱스
수수료 : 0.07%
수익률 : 2.88% (지난 1년 기준)
투자 국가 :
미국 이외의 전 세계 주요 국가의 기업들에 투자 되며 주요 투자 국가로는 일본, 영국, 홍콩, 캐나다, 프랑스, 스위스, 독일, 호주, 대만 및 인도 등입니다.
각 국가별 투자 비중은 위의 이미지를 통해 참고하실 수 있습니다.
투자 기업 :
상위 10개 투자 종목은 아래와 같습니다.
TSMC (대만)
네슬레 (스위스)
Novo Nordisk (덴마크)
ASML 홀딩스 (네덜란드)
LVMH 모엣 헤네시 루이비통 SE (프랑스)
삼성전자 (한국)
Roche 홀딩스 (스위스)
아스트라제네카 PLC (스웨덴, 영국) 등
TSMC와 삼성전자를 비롯한 전 세계 주요 기업에 투자하는 ETF로 꾸준한 배당금을 지급하는 세계 대기업으로 투자하는 배당 ETF 입니다.
VXUS ETF에 대한 자세한 설명은 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
미국 배당 ETF 투자 방법
그럼 미국 배당 ETF에 투자하기 위해서는 어떻게 해야 할까요? 미국 ETF의 경우 한국 증권사 앱이나 HTS 프로그램을 통해서 투자할 수 있습니다.
1) 증권사 앱 실행하기
먼저 투자를 위해서는 증권사 앱을 실행합니다. 본인이 주로 사용하시는 증권사 앱을 활용하시기 바랍니다. 여기에서는 NH나무 증권사 앱을 통한 거래 방법에 대해 알아보겠습니다.
아직 계좌개설을 하시지 않으신 분들이라면 아래 링크를 통해서 계좌개설 절차를 진행해 보실 수 있습니다.
2) ETF 검색하기
투자를 원하는 ETF 이름을 입력합니다. 운용사 이름을 입력하거나 ETF 티커를 입력하신 후 검색 버튼을 누릅니다.
검색창에 ETF 이름을 입력하시면 바로 해당 ETF가 나오는 것을 보실 수 있습니다. 원하는 ETF를 선택합니다.
3) 거래 시작하기
화면에서 ETF를 선택하시면 바로 해당 ETF에 대한 거래를 시작할 수 있습니다. 거래 전 해당 ETF 상품에 대한 정보가 필요하신 분들은 뉴스 등의 창을 통해서 정보를 확인할 수 있습니다.
상단의 주문하기 버튼을 누르신 후 간편 비밀번호를 입력하시면 바로 거래창이 나타납니다.
4) ETF 거래하기
미국 ETF는 미국 달러를 통해 거래하는 상품으로 거래 전 증권사 영업 시간에 미리 미국 달러로 환전을 신청해 놓아야 합니다. 미국과 국내의 주식 시간에 차이가 있는 만큼 미리 준비해 놓는 것이 좋습니다.
왼쪽 매수 창에서 호가를 선택하신 후 수량을 입력하시고 금액을 확인합니다. 주문 금액을 확인하신 후 하단의 매수 버튼을 누르시면 매수 계약이 체결됩니다.
미국 운용사에서 제공하는 ETF지만 국내에서도 쉽게 투자가 가능하니 배당을 고려하시는 분들이라면 이용해 보시기 바랍니다.