미국 금 etf 추천 BEST 5+
미국 금 etf 추천 정보에 대해 정리해 보고자 합니다. 금 (gold)은 인류 역사 상 항상 귀중한 자산이 되어 왔습니다. 국가가 위기에 빠지거나 혹은 화폐 가치가 떨어질 때 금은 언제나 자산 가치를 보호하는 좋은 수단이 되어 왔습니다.
최근 미국의 금리인상과 함께 세계 경제가 침체기에 접어든 가운데 금시세 역시 상승하고 있습니다.
그럼 금에 투자하기 위해서는 어떻게 해야 할까요? 현물 금을 구입하는 방법도 있지만 투자를 위해서는 단순히 금 etf에 투자하는 방법도 있습니다.
오늘은 금 투자를 원하시는 분들을 위한 미국 금 etf 추천 상품 및 사는법에 대해 알아보겠습니다. 금 현물 ETF와 금광 기업에 투자하는 ETF 상품도 있으니 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
금의 특성
금 (gold)은 역사적으로 언제나 좋은 투자 수단 중 하나로 인정을 받아 왔습니다.
자산 포트폴리오에 금을 포함시키는 투자자들이 많은 가운데, 미국의 1위 헤지펀드 ceo 였던 레이 달리오 역시 금의 중요성에 대해서 언급한 바 있습니다.
1) 미국 달러에 상반되는 성향
금은 미국 달러와 상반되는 움직임을 보입니다. 미국 달러는 전 세계 기축통화로 세계의 화폐 역할을 합니다.
미국이 금리를 인상하는 시기에는 달러가 강세를 보이면서 전 세계 자금이 미국 달러로 몰리면서 금의 가격이 상대적으로 하락하는 모습을 보입니다.
반대로 경기 침체 시기에 경기 활성화를 위해서 미국을 비롯한 전 세계에서 금리를 인하하게 되면 달러의 가치가 하락하면서 반대로 금의 시세는 상승하게 됩니다.
특히 2008년 금융위기로 전 세계적으로 금리를 하락으로 미국 달러 가치가 하락하면서 금 시세가 단기간에 사상 최고가를 기록하기도 했습니다.
2) 불확실성에 대한 대비 수단
금은 전쟁이나 지정학적으로 불안정한 시점에 더욱 상승하는 모습을 보입니다. 세계적으로 지정학적인 위기가 발생하는 경우 사람들은 기존의 화폐보다는 안전자산이라고 불리는 금이나 은 같은 자산으로 도피하게 됩니다.
이러한 금의 성향으로 위기 시에는 언제나 금의 가격이 단시간에 급격한 상승을 보이는 경우가 많습니다.
3) 한정 자산
금이나 은 같은 귀금속 류를 흔히 한정 자산이라고 부릅니다. 공장에서 생산할 수 있는 대부분의 공산품과는 달리 금이나 은의 경우 묻혀져 있는 양이 한정되어 있기 때문입니다.
최근 금 가격의 상승에도 불구하고 채굴되는 금의 양은 감소되고 있습니다.
특히 현재 유통되는 금은 비교적 얉은 지질층에서 채굴된 것으로 새로운 금을 채굴하기 위해서는 새로운 광산을 개발해야 합니다.
그리고 좀 더 깊은 지층에 금이 매장되어 있는 만큼 채굴에 더 많은 시간과 생산 비용이 소요됩니다. 이러한 금의 한정성 때문에 금의 가격은 지속적으로 상승하는 모습을 보여주고 있습니다.
공유오피스 가격 정보:
금 시세 전망
특히 미국의 금리 인상의 완료가 기대되고 있는 요즘 금에 대한 중요성은 더욱 커지고 있습니다. 그럼 앞으로의 금시세 전망은 어떻게 될까요?
1) 인플레이션 헤지 수단
금은 역사적으로 언제나 위기의 시기에 자산의 가치를 보호하는 역할을 해 왔습니다. 특히 지난 코로나 이후 전 세계적으로 유동성이 증가하면서 인플레이션이 급등해 왔습니다.
이렇게 물가가 오르면 화폐의 가치가 하락하면서 상대적으로 한정 자산인 금의 가격은 오르는 성향이 있습니다. 한정 자산인 금이 화폐의 가치를 지켜주는 수단이 되면서 전 세계의 자금이 금 투자 상품에 몰리기 때문입니다.
그러므로 미국의 금리인상이 완료될 것으로 예상되는 최근 금 시세가 급격한 상승을 보이고 있는 이유입니다.
2) 미국 달러의 약세
미국의 금리인상이 완료되었다고 예상되면서 최근 미국 달러 환율이 급격한 하락세를 보이고 있습니다. 이렇게 기축통화인 미국 달러의 가치가 하락하면서 상대적으로 전 세계 투자자금이 금으로 이동하고 있습니다.
3) 금 수요의 증가
이러한 금의 특성에 따라 전 세계적으로 꾸준한 금의 수요가 증가해 왔습니다. 중국에서는 전통적인 투자 수단으로, 그리고 인도의 경우 귀금속 용도로 금에 대한 수요가 꾸준한 것이 특징입니다.
또한 투자 포트폴리오에 금을 포함시키는 경우가 많아지면서 현물 금 뿐 아니라 세계적으로 금 ETF에 대한 수요 역시 급증하고 있습니다.
4) 수익의 변동성 방지
금은 일반적으로 주식과 반대로 가는 성향이 강합니다. 예를 들어 주식이 상승하는 경우 자금이 주식시장으로 몰리면서 금시세는 하락하는 경우가 많습니다.
그러므로 주식 하락으로 인한 손실을 방지하기 위한 방법으로 투자 포트폴리오에 금을 포함시키는 경우가 많습니다.
투자 포트폴리오에 금을 포함시킴으로써 주가 하락으로 인한 손실을 상쇄할 수 있기 때문입니다.
금 투자 포트폴리오
그럼 전체 투자 자금 가운데 금에 얼마나 투자해야 할까요? 미국 최대 헤지펀드인 브릿지워터 어소시에이트 CEO였던 레이 달리오는 예측할 수 없는 다양한 상황에서도 수익을 낼 수 있는 올웨더 포트폴리오를 발표한 바 있습니다.
올웨더 포트폴리오에 따르면 이상적인 투자 포트폴리오는 주식 30%, 채권 40%, 원자재 15%, 금 7.5% 등으로 구성할 것으로 추천하고 있습니다.
물론 금괴 같은 현물 금을 구입하는 방법도 있지만 현물 금의 경우 수공비와 매매 시 높은 수수료, 그리고 시세 차익에 대한 15.4%의 세금으로 실제 투자 시 높은 수익을 거두는 것이 쉽지 않습니다.
또한 현물로 높은 금액을 투자하기는 구입이 어려울 뿐 아니라 보관하기도 쉽지 않습니다. 또한 재판매하는 것도 쉽지 않기 때문에 투자의 어려움이 있습니다.
그러므로 금에 투자하는 가장 좋은 방법 중 하나는 바로 미국 금 ETF에 투자하는 것입니다. 미국 달러로 투자하기 때문에 시세 차익 뿐 아니라 환차익도 거둘 수 있다는 장점이 있습니다.
▶▶ S&P 500 ETF 추천 및 사는법 BEST 7
미국 금 ETF 추천 종류
금 ETF란 상장지수펀드로 직접 금을 구입하지 않고도 금에 대한 노출을 제공하는 투자 상품입니다. 미국 금 ETF의 경우 직접 현물 금에 투자하는 상품도 있지만, 금을 채굴하여 가공하는 금광 회사에 투자하는 ETF도 있습니다.
이러한 금 ETF의 경우 ETF를 발행사가 금 광산 회사의 주식에 투자하거나, 혹은 금 현물을 구입하여 별도로 보관하기도 합니다. 투자자들은 펀드의 자산에 대해 확인하신 후 원하는 종류의 ETF 상품에 투자할 수 있습니다.
그럼 전 세계적으로 가장 많이 투자되고 있는 미국 금 ETF에는 어떤 것들이 있을까요?
미국 금 ETF 추천 TOP 5+
1. 금 현물 ETF : SPDR 골드 트러스트 ETF (GLD)
SPDR 골드 트러스트 ETF는 금 ETF 가운데 가장 많이 투자되고 있는 etf 상품입니다. 거래량이 크기 때문에 유동성이 높아 매매에 용이하다는 장점이 있습니다.
무엇보다 현물 금괴에 직접 투자되는 상품으로 실제 금가격과 동일하게 연동됩니다. 금괴에 직접 투자를 원하시는 경우 SPDR 골드 트러스트 ETF 상품을 통해서 국제 금시세와 동일하게 수익을 낼 수 있습니다.
거래 수수료 : 0.40%
현재 주가 : 181.88 달러
SPDR 골드 트러스트 ETF의 경우 거래 수수료가 0.40%로 다른 일반적인 ETF 상품에 비해 상대적으로 높다는 단점이 있습니다. 천만원을 투자한다고 했을 때 4만원 정도의 수수료가 지불된다고 생각하시면 될 듯 합니다.
현재 주가는 182달러 정도로 적은 금액으로 투자를 시작하길 원하시는 경우에도 부담없이 투자를 시작할 수 있다는 장점이 있습니다. 아래 링크를 통해서 SPDR 골드 트러스트에 대해 좀 더 자세히 알아볼 수 있습니다.
2. VanEck Gold Miners ETF (GDX)
VanEck 골드 마이너 ETF는 금괴가 아닌 금 광산 기업에 주로 투자하는 ETF 입니다. 미국의 주요 금 광산 기업인 바릭 골드 (Barrick Gold Corp.)와 뉴몬트 (Newmont Corp.) 등 약 50개의 금광 기업에 집중적으로 투자합니다.
현물 금괴 대신 이렇게 금광 기업에 투자하는 것의 장점은 무엇보다 금 시세 상승으로 인한 주가의 시세 차익과 더불어 배당금 수익도 올릴 수 있다는 것입니다.
일반적으로 주식은 시세차익과 더불어 배당금을, 채권은 이자수익을 얻을 수 있습니다. 하지만 원자재와 금의 경우 시세 차익 외의 특별한 수익을 낼 수 없다는 단점이 있습니다.
하지만 금 현물 대신 이러한 금을 채굴하고 가공하는 기업에 투자함으로 주가의 상승으로 인한 시세 차익 뿐 아니라 배당금 수익도 올릴 수 있기 때문에 수익을 극대화 할 수 있다는 장점이 있습니다.
거래 수수료 : 0.51%
현재 주가 : 31.24 달러
거래 수수료는 0.51%로 일반 주식 ETF에 비해 높은 편입니다. 천만원을 투자한다고 했을 때 5만 천원 정도의 수수료가 소요됩니다.
현재 주가는 31정도로 적은 비용으로도 투자를 시작할 수 있기 때문에 초기 투자자분들께도 적합한 미국 금 ETF 상품입니다.
자세한 내용에 대해서는 아래를 참고해 보시기 바랍니다.
3. 미국 금 현물 ETF 추천 : SPDR 골드 미니쉐어즈 ETF (GLDM)
SPDR 골드 미니쉐어즈 ETF는 대표적인 미국 금 ETF 상품 중 하나로 비교적 적은 비용으로 투자를 원하시는 분들께 적합한 상품입니다.
자산규모는 크지 않지만 금괴 현물에 직접 투자를 원하시는 분들께 적합한 ETF 상품으로 비교적 저렴한 비용으로 투자를 진행할 수 있습니다.
거래 수수료 : 0.10%
현재 주가 : 39달러
거래 수수료는 0.10%로 천만원을 투자했을 때 1만원 정도의 금액만 수수료로 지불하시면 되며 매우 저렴하게 투자를 진행할 수 있습니다. 주가 역시 39달러 정도로 금괴 현물에 투자하기 위해 많은 투자자금이 필요하지 않습니다.
금 현물 시세와 동일하게 수익이 연동되며, 직접 금괴를 구입하는 것과 동일한 수익을 거둘 수 있습니다. 무엇보다 적은 비용으로 금에 대한 투자를 원하시는 분들께 적합한 상품입니다.
자세한 설명은 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
iShares 골드 트러스트 ETF는 금괴, 즉 금 현물에 직접 투자하는 ETF 상품입니다. 물리적 금에 대해 노출되기 때문에 현물 금 시세와 동일한 수익률을 가지게 됩니다.
거래 수수료 : 0.25%
현재 주가 : 37달러
다른 금 현물 ETF 대비 낮은 수수료를 가지고 있으며 주가 역시 낮은 편입니다. 천만원 투자 시 2만 5천원 정도의 금액으로 투자가 가능합니다. 주가 역시 37달러 정도로 적은 금액으로도 투자를 시작할 수 있기 때문에 금 현물에 투자하는데 많은 금액이 필요하지 않다는 장점이 있습니다.
자세한 내용은 아래 링크를 통해 확인하실 수 있습니다.
5. VanEck Merk 골드 트러스트 ETF (OUNZ)
VanEck Merk 골드 트러스트 ETF는 금 현물에 대해 직접 투자하는 상품입니다.
하지만 VanEck Merk 골드 트러스트 ETF의 경우 다른 금 ETF와는 달리 ETF를 통해서 금에 간접적으로 투자할 수 있을 뿐 아니라 원할 경우 실물 금을 받을 수도 있습니다.
실물 금을 수령하는 경우 별도의 수수료를 지불해야 하지만 대부분의 경우 금에 간접적으로 투자하는 다른 ETF와는 달리 금을 현물로 수령할 수도 있기 때문에 간접적인 투자와 더불어 현물 금을 원하시는 경우 활용하실 수 있습니다.
거래 수수료 : 0.25%
현재 주가 : 18.98 달러
거래 수수료는 0.25%이며, 현물 수령의 경우 별도의 수수료가 추가될 수 있습니다. 자세한 전문가들의 투자 정보는 아래 링크를 통해 확인이 가능합니다.
6. Abdrn 귀금속 바스켓 쉐어즈 ETF (GLTR)
Addrn 귀금속 바스켓 쉐어즈 ETF (Abrdn Physical Precious Metals Basket Shares) 는 금 외에도 은, 백금 등의 다양한 귀금속에 투자를 원하시는 경우 이용할 수 있는 미국 금 ETF 상품입니다.
전체 자금의 60%를 금에, 27%를 은에 투자하는 ETF로 전체적으로는 금에 가장 많은 자금이 투자되지만 다른 귀금속에도 골고루 투자할 수 있는 상품입니다.
거래 수수료 : 0.60%
현재 주가 : 90.27 달러
거래 수수료는 다른 ETF 대비 높은 편으로 0.60% 로, 천만원 투자 시 6만원 정도의 금액이 소요됩니다. 현재 주가는 90달러 정도로 하나의 etf로 금과 은, 백금 등의 귀금속에 골고루 투자할 수 있다는 장점이 있습니다.
자세한 투자 정보는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
미국 금 ETF 추천 순위
그럼 위의 상품 중 어느 상품에 투자해야 할까요?
1) 금 현물 ETF
만일 금 현물에 대한 투자를 원하시는 경우 아래 상품을 이용해 보실 수 있습니다.
2) 금괴 수령 ETF
만일 금에 대한 간접적인 투자 뿐 아니라 현물 금의 수령을 원하시는 경우라면 VanEck Merk 골드 트러스트 ETF (OUNZ) 을 이용할 수 있습니다. 단 해외 투자인 관계로 한국에서 현금 금의 수령은 쉽지 않을 수 있습니다.
3) 금광 기업 ETF
금을 채굴하고 가공하는 기업에 대한 투자를 원하시는 경우 직접 금광 기업의 주식을 구입하시거나 금광 기업에 투자하는 ETF 를 매수하실 수 있습니다.
VanEck Gold Miners ETF (GDX)의 경우 미국의 대표적인 금광기업에 투자하는 ETF로 시세차익 뿐 아니라 배당 수익도 올릴 수 있습니다.
각각의 수수료와 수익률, 주가 등을 고려하신 후 적절한 상품을 선택해 보시기 바랍니다.
미국 금 ETF 사는법
금 ETF 역시 일반적인 미국 ETF 상품과 동일하게 거래할 수 있습니다. 미국 ETF 상품이기 때문에 미국 주식 거래 시간인 밤 11시 30분경부터 새벽 5시 정도까지 거래할 수 있습니다.
증권사 앱을 접속하신 후 원하는 미국 금 ETF이 티커를 입력합니다. 그리고 바로 일반 ETF와 동일한 방법으로 매수할 수 있습니다.
자세한 매수 방법은 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
▶▶ 해외주식 및 미국주식 사는법 (증권사 추천/수수료)