미국 ETF 추천 순위 종류 및 사는법
미국 ETF 추천 순위 및 종류, 사는법에 대해 정리해 보고자 합니다. 미국 ETF의 경우 미국 시장에 대한 직접적인 노출과 전 세계의 다양한 섹터에 한 번에 투자할 수 있는 다양성을 가지고 있기 때문에 국내에도 투자하시는 분들이 많습니다.
미국을 대표하는 기초지수인 S&P 500 지수나 나스닥 100 지수를 추종하는 인덱스 ETF에 투자하는 방법도 있습니다.
또한 2차전지나 전기차, 에너지 등 다양한 섹터에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 또한 실제로 접근이 쉽지 않은 유럽 시장 역시 미국 ETF를 통해서 투자가 가능합니다.
유망한 미국의 개별 주식에 투자하는 방법도 있지만 ETF를 통해서 특정 섹터나 시장에 노출함으로 변동성을 낮출 수 있다는 장점이 있습니다.
이 포스팅에서는 미국 시장에 투자를 준비하시는 분들을 위한 미국 ETF 추천 순위 및 종류, 그리고 사는법에 대해서도 정리해 보겠습니다.
투자를 준비하시는 분들께 도움이 되었으면 합니다.
미국 ETF란?
ETF는 상장지수펀드로 일반 펀드처럼 동일하게 운영되는 공동투자 방식의 투자 상품입니다.
ETF의 경우 S&P 500나 나스닥 100 같은 특정 지수를 추종하거나, 특정 섹터나 상품 등을 추적하기도 합니다.
하지만 일반적인 펀드 상품과는 달리 주식과 동일한 방식으로 매수하거나 또 매도할 수 있습니다. 일반적인 펀드의 경우 매수와 매도의 일정 시간이 소요되기 때문에 거래가 쉽지 않다는 단점이 있습니다.
특히 변동성이 큰 금융시장에서 일반 펀드 상품의 경우 지금 매도 주문을 내더라도 몇 일 뒤의 가격의 적용되기 때문에 생각했던 수익을 내지 못하는 경우가 있습니다.
또한 거래 대금을 늦게 받게 때문에 거래에 어려움이 있는 것이 사실입니다.
하지만 ETF의 경우 주식과 동일한 거래 방식으로 주식시장에 주식처럼 상장되어 있으며 바로 매수 매도가 가능합니다. 그리고 매도 후 즉각적으로 거래 대금의 수령이 가능하다는 큰 장점이 있습니다.
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미국 ETF 종류
그럼 미국 ETF에는 어떤 종류가 있을까요?
1. 패시브 ETF
ETF는 크게 패시브와 액티브 펀드로 나뉩니다. 패시브 ETF의 경우 S&P 500 지수나 나스닥 100, 다우존스 등의 지수를 동일하게 추종하는 것을 목표로 하는 상품을 말합니다.
특정 지수를 목표로 하기 때문에 특별히 종목 선정에 큰 변동 없이 펀드가 구성됩니다. 수익률 역시 지수와 동일하게 움직이도록 설계되어 있기 때문에 수수료 역시 낮은 편입니다.
2. 액티브 ETF
액티브 ETF의 경우 특정 지수를 따르는 것이 아니라 관리자가 해당 펀드에 포함될 주식을 임의로 결정하는 펀드를 말합니다.
일반적인 패시브 ETF 보다는 수익률이 높을 수 있지만 수수료가 다소 높기 때문에 개인 투자자들이 접근하기에는 쉽지 않을 수 있습니다.
3. 채권 ETF
채권은 위험 자산이 주식보다는 안정적인 수익을 원하시는 분들께 적합한 상품으로 채권 투자를 원하시는 경우에도 ETF 상품을 이용할 수 있습니다.
예를 들어 단일 국채나 채권에 투자하시는 것이 쉽지 않습니다.
하지만 미국 채권 ETF를 통해서 미국 국채와 회사채 등의 상품에 간단히 투자가 가능합니다. 좀 더 다양한 채권 ETF에 대한 추천 정보는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
4. 섹터 ETF
섹터 ETF의 경우 유망한 특정 섹터나 산업에 속한 기업의 주식에 집중적으로 투자하는 ETF 상품입니다. 특히 몇 년간 가장 관심이 높았던 분야는 전기차, 리튬, 2차전지, 배터리 등의 분야에 대한 ETF 상품이 큰 인기를 끌었습니다.
이러한 분야 역시 이전에는 없었던 기술 분야로 미국 섹터 ETF의 가장 큰 장점은 한국 기업을 넘어 미국 회사 뿐 아니라 관련 업계에 속한 전 세계 기업에 한 번에 투자할 수 있는 기회를 제공한다는 점입니다.
개별 주식에 투자하는 경우 변동성이 크기 때문에 수익이 클 수 있지만 손실 역시 크게 발생할 수 있습니다. ETF의 경우 이러한 변동성을 줄여주는 효과가 있기 때문에 좀 더 안정적으로 투자하는 것이 가능합니다.
미국 섹터 ETF에 대한 좀 더 자세한 정보는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
5. 원자재 ETF
ETF를 이용하는 장점 중 하나는 바로 금이나 원유, 에너지 등에 간편히 투자할 수 있다는 점입니다.
원유나 금, 천연가스 등의 원자재에 속하는 자원의 경우 개인 투자자가 해당 자원에 개별적으로 투자하는 것은 쉽지 않습니다.
원유나 천연가스 등의 경우 원유 선물 등을 직접 거래하기는 쉽지 않습니다.
금의 경우 금괴를 직접 구입하는 경우 수수료와 세금, 보관의 불편함 등으로 현물에 직접 투자하는 것이 쉽지 않습니다.
이런 경우 금 ETF나 원유 ETF 등의 상품을 이용하시면 좀 더 편하게 투자가 가능합니다. 미국 원자재 ETF에 대한 좀 더 자세한 정보는 아래 링크를 활용해 보시기 바랍니다.
6. 미국 달러 ETF
여러 국가의 통화를 이용한 ETF 상품을 이용할 수도 있습니다. 미국이 금리를 인상하게 되면 달러 환율이 상승하면서 달러의 가치가 올라가게 됩니다.
그러므로 개인 투자자라면 금리 인상 초기 미국의 달러를 매입한 후 달러환율이 상승하면 매도하는 방식으로 수익을 낼 수 있습니다.
하지만 미국 달러 ETF 상품을 통해서도 수익을 낼 수 있습니다. 미국 달러 ETF의 경우 미국과 가장 교역이 많은 국가들의 통화 대비 미국 달러의 가치를 추종하는 방식으로 ETF가 운용됩니다.
상대방 통화의 가치의 변화에 따라 국내에서 달러를 구입하는 것 대비 더 큰 수익을 낼 수도 있기 때문에 이용해 볼만한 투자 방법 이기도 합니다.
좀 더 자세한 미국 달러 ETF에 대한 정보는 아래 링크를 통해 참고해 보실 수 있습니다.
7. 레버리지 ETF
레버리지 ETF는 한 마디로 레버리지를 이용한 투자 상품을 말합니다. 즉 투자 금액의 2배, 혹은 3배의 수익을 낼 수 있도록 설계되어 있는 상품을 의미합니다.
예를 들어 나스닥 지수를 추종하는 ETF에 투자하는 경우 나스닥 100 지수가 1% 상승하게 되면 ETF는 2배, 혹은 3배의 수익을 낼 수 있도록 설정되어 있는 상품을 뜻합니다.
지수가 상승할 때는 기초 지수 대비 몇 배의 수익을 올릴 수도 있지만 반대로 기초 지수가 하락하는 경우 몇 배의 손실을 볼 수도 있습니다.
이러한 레버리지 ETF의 경우 선물이나 옵션 같은 파생상품을 활용하여 투자하며 역 레버리지 ETF를 이용할 수도 있습니다.
역 레버리지 ETF의 경우 기초자산의 움직임의 하락에 베팅하는 상품입니다. 예를 들어 기초 지수가 1% 하락하면 ETF는 2%, 혹은 3% 상승하도록 구성되어 있습니다.
8. 인버스 ETF
인버스 ETF 상품은 기초지수의 하락에 배팅하는 상품입니다. 주식을 공매도 하는 것을 통해서 주가가 하락하면 이득을 얻을 수 있도록 설정되어 있습니다.
시장이 하락할 것으로 예상된다면 인버스 ETF를 통해서 수익을 얻을 수 있습니다.
그럼 구체적으로 많은 투자자들이 추천하는 미국 ETF 추천 순위에 대해 알아보겠습니다.
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미국 ETF 추천 순위 BEST 10
1. 미국 뱅가드 500 인덱스 펀드 ETF : VOO ETF
뱅가드 500 인덱스 펀드 ETF의 경우 미국의 대표적인 기초 지수인 S&P 500 지수를 추종하는 상품입니다.
무엇보다 가장 낮은 수수료로 제공되고 때문에 미국 기초지수에 투자할 수 있는 가장 저렴한 옵션 이라고 할 수 있습니다.
거래 수수료는 연 0.03%로 예를 들어 천 만원을 투자한다고 했을 때 연간 수수료는 3천 원 정도에 불과하며 매우 저렴하게 투자를 시작할 수 있습니다.
비슷한 S&P 500 지수를 추종하는 다른 ETF의 경우 0.20%에 달하는 상품까지 있는 것을 감안하다면 매우 저렴하게 미국 경제 전반에 투자할 수 있는 것입니다.
무엇보다 뱅가는 500 인덱스 펀드 ETF 상품의 경우 펀드의 자산 규모가 가장 큰 ETF 중 하나로 무엇보다 유동성이 크다는 장점이 있습니다.
유동성이 높다는 의미는 언제든지 매수와 매도가 가능하다는 의미로 가장 활발하게 거래되고 있는 상품 중 하나입니다.
미국의 대표적인 상위 500개 기업에 집중적으로 투자하는 ETF로 미국 시장의 주요 산업에 골고루 투자를 원하시는 경우 저비용으로 투자할 수 있습니다.
무엇보다 VOO ETF의 경우 투자자들에게 꾸준한 수익을 안겨져 왔다는 점입니다. 지난 50년간 연간 수익률은 9.4%로 꾸준히 높은 수익을 기록해 왔습니다.
펀드에서 나오는 ETF는 지속적으로 재투자 되며 가장 낮은 비용으로 꾸준한 높은 수익을 얻을 수 있는 상품입니다.
VOO ETF 외에 S&P 500 기초 지수에 투자를 원하시는 경우라면 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
2. 미국 ETF 추천: 인베스코 QQQ 트러스트 ETF : QQQ ETF
인베스코 QQQ 트러스트 ETF의 경우 대표적인 인덱스를 추종하는 패시브 ETF 상품으로 나스닥 100 지수를 추적하도록 설계되어 있습니다.
나스닥 100 지수는 나스닥에 상장되어 있는 상위 100개 기업의 시가총액을 가중치로 구성되어 있는 기초 지수입니다.
나스닥 100에 속해 있는 주요 종목으로는 마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존, 메타, 테슬라, 구글, 브로드컴, 펩시 등 미국을 대표하는 기술 기업이 속해 있습니다.
그러므로 위 주식 중 단일 종목에 투자할 수도 있지만 미국의 상위 100개 기업에 분산하여 투자하여 위험도를 낮출 수도 있습니다.
거래 수수료는 연간 0.20%로 천만원을 투자했을 때 2만원 정도의 비용만 발생하며 매우 저렴하게 미국을 대표하는 상위 기술 기업에 투자할 수 있습니다.
QQQ ETF의 경우 지난 몇 년간 연간 평균 수익률이 17.6%로 꾸준히 큰 성장을 이어왔습니다. 1번의 VOO ETF에 비해 상위 대형 기술 기업에 집중되어 있기 때문에 더 큰 수익을 낼 수 있는 상품입니다.
또한 상위 보유 종목의 경우 지난 몇 년간 시장을 이기는 실적을 보유하고 있기 때문에 장기적으로 시장의 평균 실적을 넘어선 수익을 올릴 수 있습니다.
강세장의 초기에는 성장주의 경우 전체 시장보다 좀 더 빠르게 성장하기 때문에 이러한 기술주 성장의 수혜를 볼 수 있습니다.
미국 인덱스 ETF의 경우 미국 시장에 장기적인 투자를 위한 최적의 방법으로 전 세계 개인 투자자들에게도 인기가 높은 상품입니다.
QQQ ETF에 대한 좀 더 자세한 정보는 아래 내용을 통해 확인해 보실 수 있습니다.
iShares 핵심 배당 성장 ETF (iShares Core High Dividend ETF) 의 경우 배당주를 중심으로 투자하는 펀드 상품입니다. 장기 투자의 방법으로 배당주를 들 수 있습니다.
배당주의 경우 시세 차익 분 아니라 배당금을 통해 추가 수익을 거둘 수 있습니다.
역사적으로 배당금을 지급하는 기업의 경우 주가가 더 높게 상승하는 현상을 보여왔습니다. 총 보유 종목은 450개의 배당주로 전체 배당 성장률이 높은 미국 주식에 집중적으로 투자되고 있습니다.
2023년 기준 배당 수익률은 2.4%로 기본적인 S&P 500 ETF의 평균 배상 수익률인 1.7%에 비해 높은 편이라고 할 수 있습니다.
거래 수수료는 0.08%로 천만원을 투자한다고 했을 때 8천원 정도의 비용만 발생하며 매우 저렴하게 투자를 진행할 수 있습니다.
배당 수익이 높을수록 가격 상승이 더욱 높아지기 때문에 ETF의 시세 상승 가능성은 매우 높은 편입니다.
은퇴 후 고정적인 수입을 계획하시는 경우라면 배당주 ETF를 통해서 투자를 진행할 수 있습니다.
좀 더 자세한 배당주 ETF에 대한 정보는 아래 내용을 참고해 보실 수 있습니다.
4. 미국 ETF 추천: 뱅가드 총 주식시장 ETF : VTI ETF
뱅가드 총 주식시장 ETF (Vanguard Total Stock Market ETF)는 미국 내 총 4,000개의 주식에 투자하는 상장지수펀드 상품입니다.
S&P 500 지수가 미국의 상위 500개의 기업에 투자하는 것이라면 VTI 의 경우 미국 내의 대형주, 중형주, 소형주에 모두 투자하는 상품입니다.
거래 수수료는 다른 뱅가드 상품처럼 0.03%로 매우 저렴한 것이 특징입니다. 무엇보다 하나의 ETF 상품으로 미국의 전체 4천개의 기업의 주식에 한 번에 투자할 수 있습니다.
좀 더 자세한 정보는 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
5. 뱅가드 메가 캡 성장 ETF : MGK ETF
뱅가드 메가 캡 성장 ETF는 미국에서 가장 크게 성장하는 초대형 기업에 집중적으로 투자하는 상품입니다. 특히 종목을 선택할 때 EPS의 성장 가능성과 주당 매출, 자산 수익률 등을 기준으로 선택하게 됩니다.
S&P 500 지수가 미국 주식시장의 상위 500개의 기업에 투자한다면 뱅가드 메가 캡 성장 ETF의 경우 성장주에만 집중하기 때문에 올해만 30% 이상 상승하는 수익률을 기록했습니다.
주요 투자 종목은 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아, 구글, 테슬라, 일라이 릴리 앤 컴퍼니, 비자, 마스터카드 등의 주식입니다.
상위 10개 종목이 전체 자본의 60%를 차지하고 있으며, 빠른 성장률을 보이는 주식에만 집중적으로 투자되는 상품입니다.
좀 더 자세한 정보는 아래 링크를 참고해 보시기 바랍니다.
6. 글로벌 X 로보틱스 인공지능 ETF : BOTZ ETF
BOTZ ETF (Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF) 의 경우 대표적인 산업 ETF 중 하나로 최근 가장 주목을 받고 있는 로봇과 인공 지능에 투자를 원하는 경우 투자할 수 있는 상품입니다.
주요 투자 종목으로는 엔비디아, 인튜이티브 서지컬, ABB 주식회사, 키엔스, 화낙, 다이나트레이스, 야스카와 전기주식회사, 오므론, 에스엠씨 코퍼레이션, 코그넥스 등입니다.
상위 10개 종목이 전체 자산의 65% 이상을 차지하고 있으며, 주요 국가로는 미국, 일본, 스위스, 노르웨이, 영국, 핀란드, 홍콩 및 대한민국 등의 국가의 기업에 투자됩니다.
거래 수수료는 연 0.69%로 다소 높은 편이지만 인공지능과 로봇 관련주 전반에 걸쳐 한 번에 투자할 수 있는 상품입니다.
수익률과 주가, 등에 대한 정보는 아래 내용을 통해 확인해 보실 수 있습니다.
iShares Core MSCI 총 국제주식 ETF 는 미국을 제외한 모든 지역에 투자하는 상품입니다. 미국 이외의 세계 시가 총액의 99%를 차지하는 글로벌 주식의 시가 총액 가중 지수를 추적하는 ETF 상품입니다.
전체 종목의 수는 약 4,300개의 주식이며, 주요 투자 종목으로는 TSMC, 네슬레, ASML, 텐센트 홀딩스, 삼성전자, LVMH, 아스트라제네카, 로쉐 홀딩스, 쉘 PLC 등의 주식이 있습니다.
상위 10개 종목의 비중은 총 10% 정도이며, 미국 시장을 제외한 전 세계 주식시장의 주요 기업에 한 번에 투자할 수 있는 상품입니다.
좀 더 자세한 정보는 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
▶▶iShares 코어 MSCI 총 국제 주식 ETF 바로가기
8. 미국 ETF 추천: SPDR 골드 트러스트 ETF : GLD ETF
투자 포트폴리오에 포함시켜야 할 상품 중 하나는 바로 금 입니다.
금의 경우 골드바 같은 금 현물을 매입하는 방법도 있지만 무엇보다 보관이 쉽지 않으며 수수료 역시 발생하게 됩니다. 대부분의 경우 ETF 상품을 통해서도 금에 투자할 수 있습니다.
금은 무엇보다 인플레이션 등으로 화폐의 가치가 하락하는 경우에 자산의 가치를 보존할 수 있는 최고의 수단이 될 수 있습니다.
또한 경제 위기나 경기침체 등으로 주식 시장이 침체를 보일 때 상승하는 성향을 보이게 됩니다.
최근 인플레이션과 미국의 금리인상으로 인한 침체 현상으로 최근 금 시세는 꾸준히 상승해 왔습니다. 이런 경우 ETF를 통해서 금에 투자할 수 있습니다.
가장 많이 투자되고 있는 미국 금 ETF의 경우 SPDr 골드 트러스트로 금 현물에 투자하는 미국 ETF 상품입니다. 현물 이기 때문에 국제 금시세의 변동과 함께 함께 수익을 낼 수 있는 상품입니다.
거래 수수료는 0.40%로 주식 인덱스 ETF에 비해 수수료가 높은 편이지만 천만 원을 기준으로 했을 때 4만원 정도로 여전히 수수료는 낮다고 할 수 있습니다.
미국 금 ETF에 대한 자세한 정보는 아래 링크를 통해 확인해 보실 수 있습니다.
9. PIMCO 강화 단기 만기 액티브 ETF : MINT ETF
미국이 금리를 인상하는 시기에는 채권형 펀드에 투자 자금이 몰리는 것이 일반적입니다.
미국의 금리인상에 따라 채권의 수익률이 상승하기 때문이며, 또한 위험도가 낮은 단기 채권이 위험도가 높은 장기 채권보다 수익률이 높기 때문입니다.
일반적으로 위험도가 높은 장기채권의 경우 더 높은 수익률을 제공하는 것이 보통이지만, 일시적으로 단기 채권이 더 높은 수익률을 제공하는 경우가 있습니다.
MINT ETF의 경우 단기 채권에 투자함으로 MMF 보다 더 큰 수익을 낼 수 있도록 관리되는 미국 채권 ETF 입니다. 평균 듀레이션은 1년 미만이며, 매우 짧은 시간에 투자 원금을 회복할 수 있습니다.
미국 기반의 채권과 선진국 및 신흥 시장의 달러 표시 채권에 주로 투자되는 상품입니다. 채권 ETF 가운데 가장 성공적인 수익률을 기록한 미국 채권 ETF 중 하나입니다.
좀 더 자세한 내용은 아래 내용을 참고해 보시기 바랍니다.
10. 뱅가드 총 채권 시장 ETF : BND ETF
뱅가드 총 채권 시장 ETF의 경우 미국의 대표적인 채권 ETF로 만기가 1년 이상인 달러 표시 투자 등급 채권에 투자하는 상품입니다.
무엇보다 수수료가 저렴하기로 잘 알려진 뱅가드 펀드의 상품으로 저렴한 비용으로 10,000개 이상의 미국 채권에 광범위하게 투자할 수 있는 상품입니다.
채권의 경우 특히 미국 금리인상 시기에 투자하여 수익률을 높일 수 있는 상품으로 다양한 만기의 미국 국채에 투자하는 상품입니다.
미국 채권 ETF의 경우 주식과 반대로 가는 성향을 가지고 있기 때문에 금리인상으로 인한 주가 하락기에는 채권 ETF에 투자함으로 손실을 만회할 수 있습니다.
좀 더 자세한 뱅가드 총 채권 시장 ETF에 대해서는 아래 내용을 통해 확인해 보시기 바랍니다.
추가 미국 ETF 추천 순위
위에서 언급한 미국 ETF 추천 순위 외에도 참고할 만한 미국 ETF 상품으로는 아래의 상품을 참고해 보실 수 있습니다.
미국 로봇 ETF 추천 BEST 5
미국 2차전지 ETF 추천 BEST 9
미국 원유 ETF 추천 BEST 5
미국 농산물 ETF 추천 및 곡물 관련주
미국 ETF 사는법
미국 ETF의 경우 아래의 절차를 통해서 미국 ETF에 투자하실 수 있습니다.
1) 증권사 선택하기
먼저 거래할 증권사를 선택하셔야 합니다. 국내 어느 증권사를 선택하셔야 미국 ETF의 매수가 가능합니다.
2) 증권사 계좌 개설하기
증권사를 선택하셨다면 계좌개설을 시작합니다. 자세한 계좌 개설 방법은 아래 내용을 참고하여 개설해 보시기 바랍니다.
3) 투자 자금 입금하기
증권사에 계좌를 개설했다면 해당 계좌에 투자할 자금을 입금합니다.
4) 환전 신청하기
원화로 매수할 수도 있지만 환전을 통해서 달러로 미국 ETF를 구입하는 경우가 많습니다. 모바일 앱을 통해서 증권사 영업시간에 환전을 신청합니다.
5) 미국 주식 시간에 거래하기
환전 신청을 완료했다면 이제 미국의 주식 시장 시간에 맞춰서 거래할 수 있습니다. 원하는 ETF가 있는 경우 증권사 앱 검색창에 티커를 입력하시면 해당 ETF를 발견할 수 있습니다.
매수 방법은 주식과 동일합니다. 원하는 매수 가격과 수량을 선택하신 후 매수 예약 버튼을 누릅니다. ETF가 해당 가격에 도달하면 바로 매수가 체결되며 알림을 받을 수 있습니다.
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